1.下列關(guān)于證券投資基金在美國和世界的發(fā)展的說法錯誤的是(　)。

　　A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

　　B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

　　C.貨幣市場基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

　　2.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險應(yīng)該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風(fēng)險。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險比較好的選擇是證券投資基金。

　　3.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場合理定價

　　C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　4.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的一類基金

　　B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

　　C.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　D.通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的一類基金。

　　5.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場

　　B.衍生產(chǎn)品

　　C.實業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域�；�金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　6.下列有關(guān)基金與銀行儲蓄存款的說法正確的是(　)。

　　A.銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信托憑證

　　B.基金管理人需要保證資金的收益率

　　C.基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況

　　D.基金的風(fēng)險較銀行儲蓄存款的風(fēng)險低

　　『正確答案』C

　　『答案解析』銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息的責(zé)任。證券投資基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人�；�金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險也不保證資金的收益率�；�金的收益具有一定的波動性，存在投資風(fēng)險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。

　　7.基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作用表現(xiàn)在(　)。

　　A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　B.為中小投資者拓寬投資渠道

　　C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.促進信息的有效利用和傳播

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作用表現(xiàn)為優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長。

　　8.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法正確的是(　)。

　　A.基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊

　　B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)可以承諾或者保證收益

　　C.基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動

　　D.未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，個人可以從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，任何機構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)。

　　9.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊

　　B.基金評價機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開展基金評價業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

　　C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動

　　D.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機構(gòu)，為基金提供法律、會計服務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金評價機構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)�；�金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。

　　10.公司型基金委托(　)作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　A.中國人民銀行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投資咨詢公司

　　D.基金業(yè)協(xié)會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

　　11.下列不屬于基金對證券市場的作用的是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　C.有利于市場合理定價

　　D.為個人在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作。

　　12.下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢說法正確的是(　)。

　　A.英國的證券投資基金對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

　　B.開放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場發(fā)展潮流的必然結(jié)果

　　C.在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)分散趨勢明顯

　　D.機構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴大。個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，但目前已經(jīng)有越來越多的機構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來源。

　　13.下列關(guān)于基金的市場營銷的說法正確的是(　)。

　　A.基金的市場營銷包括基金份額的注冊登記

　　B.基金的市場營銷體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值

　　C.基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)

　　D.基金的市場營銷對保障基金的安全運作起著重要的作用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的運作活動，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺服務(wù)管理三大部分�；�金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。選項C表述正確。基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。選項B表述錯誤�；�金后臺管理服務(wù)包括基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等，對保障基金的安全運作起著重要的作用。

　　14.證券投資基金最早產(chǎn)生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美國

　　C.英國

　　D.西班牙

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

　　15.證券投資基金對中小投資者的作用是(　)。

　　A.完善治理結(jié)構(gòu)

　　B.促進經(jīng)濟增長

　　C.拓寬投資渠道

　　D.完善金融體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大人民群眾普遍接受的一種理財方式。