1.下列關于基金職業(yè)道德的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金職業(yè)道德是人們在基金從業(yè)時應遵循的基本道德

　　B.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的特殊表現(xiàn)

　　C.基金職業(yè)道德的規(guī)范性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

　　D.基金職業(yè)道德是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金職業(yè)道德的繼承性體現(xiàn)為基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承，從而使得同行業(yè)內形成相似的職業(yè)道德規(guī)范。

　　2.下列關于操縱市場的說法錯誤的是(　)。

　　A.操縱市場是指通過歪曲證券價格或者人為控制交易量等方式來意圖誤導市場參與者的行為

　　B.實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不正當影響證券價格的行為是判定一項行為是否為操縱市場行為的關鍵因素

　　C.有誤導市場參與者的意圖是操縱市場的構成要素

　　D.基金從業(yè)人員不得利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢和持股優(yōu)勢，以單獨或者合謀串通等方式，影響證券交易價格或者交易量

　　『正確答案』B

　　『答案解析』操縱市場的構成要素包括：①實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不正當影響證券價格的行為;②有誤導市場參與者的意圖，這是判定是否構成操縱市場行為的關鍵因素。

　　3.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.客戶至上是指基金從業(yè)人員的一切執(zhí)業(yè)活動應當以投資者的根本利益為出發(fā)點

　　B.基金從業(yè)人員應當根據(jù)客戶基金份額持有量的大小等因素區(qū)別對待客戶

　　C.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資者之間關系的道德規(guī)范

　　D.當機構的利益、基金從業(yè)人員個人的利益與客戶的利益相沖突的時候，應當優(yōu)先滿足客戶的利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶至上的基本含義包括兩點：①客戶利益優(yōu)先，指當客戶的利益與機構的利益、從業(yè)人員個人利益相沖突的時候，要優(yōu)先滿足客戶的利益;②公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

　　4.張某在擔任基金經(jīng)理期問，接觸到不少證券市場內幕信息。他的妻子羅某開立了證券賬戶，以親人的名義時常向他打聽內幕信息。張某堅決不向妻子透露有關信息。這體現(xiàn)了張某的(　)。

　　A.忠誠盡責

　　B.客戶至上

　　C.誠實守信

　　D.專業(yè)審慎

　　『正確答案』A

　　『答案解析』忠誠盡責的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責。忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得利用職務之便或者所在機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取法非利益。勤勉盡責要求抵制來自與上級、同事、親友等各種關系因素的不當十擾，堅持原則，自覺抵制，客觀公正的履行職責。

　　5.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.執(zhí)業(yè)資格考試是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

　　B.在職培訓是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式

　　C.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德教育的核心內容

　　D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范是提升基金從業(yè)人員職業(yè)信用的重要方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』在職培訓是崗位職業(yè)道德教育的主要表現(xiàn)形式 。

　　6.下列不屬于基金職業(yè)道德特點的是(　)。

　　A.單一性

　　B.特殊性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金職業(yè)道德的特點包括特殊性、繼承性、規(guī)范性和具體性，不包括單一性。

　　7.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.道德與法律有一致的評價標準，皆為行為規(guī)范，是重要的社會調控手段

　　B.道德與法律的內容一致

　　C.道德與法律的功能互補

　　D.道德與法律能夠相互促進

　　『正確答案』B

　　『答案解析』道德與法律內容轉化。道德可分為兩類：維護社會秩序所要求的最低限度的道德和有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。法律通常調整前者而不涉及后者。

　　8.基金從業(yè)人員不應當(　)。

　　A.侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)

　　B.拒絕客戶的不合理要求

　　C.不從事與投資者產(chǎn)生利益沖突的活動

　　D.堅持原則，獨立自主

　　『正確答案』A

　　『答案解析』忠誠廉潔的道德規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)。

　　9.下列不屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是(　)。

　　A.樹立基金職業(yè)道德典型

　　B.基金業(yè)協(xié)會的他律

　　C.崗位職業(yè)道德教育

　　D.社會各界的持續(xù)監(jiān)督

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。

————————————　學習題庫　————————————
√證券投資基金基礎知識		√基金法律法規(guī)		√股權投資基金基礎知識

　　10.某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進行證券投資，但基金經(jīng)理并未向公司申報登記。甲立即向公司報告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的(　)方面的要求。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.忠誠盡責

　　D.客戶至上

　　『正確答案』A

　　『答案解析』公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突�；�金經(jīng)理乙的父親丙進行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求。

　　11.某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時，利用自己所管理的基金購買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的(　)。

　　A.忠誠盡責

　　B.客戶至上

　　C.守法合規(guī)

　　D.誠實守信

　　『正確答案』B

　　『答案解析』客戶至上要求基金從業(yè)人員以客戶利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務，不得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用職權照顧了朋友的利益，沒有處于客觀的專業(yè)分析做出投資決策，很可能導致客戶利益受損，違背了客戶至上的基金職業(yè)道德。

　　12.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員不論是在職還是離職，均不應該泄露任何客戶的資料和交易信息

　　B.基金從業(yè)人員可以在工作崗位以外的場所談論、評價相關客戶或者機構的信息

　　C.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息，更不得利用內幕信息為自己或者他人牟取不正當利益

　　D.基金從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及其所在機構的商業(yè)秘密，不得把商業(yè)秘密用于為自己或者他人牟取不正當利益

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金從業(yè)人員應當注意不在工作崗位以外的場所談論、評價相關客戶或者機構的信息，保持必要的警惕，防止無意泄密，也應嚴格遵守所在機構的保密制度，不打聽不屬于自己業(yè)務范圍的秘密，也不和同事交流自己已獲知的秘密。