第36題基金業(yè)協(xié)會的職責不包括()。

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓

　　B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解

　　D.依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：選項D屬于基金監(jiān)管機構的職責

　　第37題一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()年。

　　A.1868

　　B.1768

　　C.1686

　　D.1420

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

　　第38題淄博基金募集規(guī)模為()億元。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

　　第39題將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點。

　　A.集合理財

　　B.組合投資

　　C.風險共擔

　　D.分散風險

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。

　　第40題目前，LOF的交易在()進行。

　　A.深圳交易所

　　B.登記結算公司

　　C.上海交易所

　　D.指定代銷網(wǎng)點

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：本題考查LOF份額的上市交易。

　　第41題基金業(yè)協(xié)會的權力機構為()。

　　A.理事會

　　B.股東大會

　　C.監(jiān)事會

　　D.會員大會

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。

　　第42題集合投資的優(yōu)點是()。

　　A.強化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風險固定

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

　　第43題下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是()。

　　A.完善金融體系和社會保障體系

　　B.優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長

　　C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

　　D.為中小投資者拓寬投資渠道

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：(1)為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)優(yōu)化金融結構，促進經(jīng)濟增長;(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善金融體系和社會保障體系。

　　第44題基金份額登記機構的主要職責不包括()。

　　A.負責基金份額的登記

　　B.建立并管理投資人的基金賬戶

　　C.代理發(fā)放紅利

　　D.基金資金清算

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶來負責基金份額的登記;基金交易確認;代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　第45題基金管理人的最主要職責是負責()。

　　A.受托資產(chǎn)管理

　　B.基金資產(chǎn)清算和會計復核

　　C.基金資產(chǎn)的保管

　　D.基金資產(chǎn)的投資運作

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　第46題我國證券投資基金反映的是一種()關系。

　　A.信托

　　B.債權

　　C.股權

　　D.擔保

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　第47題公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A.是否上市

　　B.規(guī)模大小

　　C.是否具有獨立法人資格

　　D.資金是否公募

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據(jù)不同。

　　第48題目前，()的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。

　　A.日本

　　B.美國

　　C.瑞士

　　D.德國

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛。

　　第49題根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A.基金存續(xù)期

　　B.法律形式

　　C.基金規(guī)模

　　D.投資理念

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　第50題基金整個運作過程中，起核心作用的是()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人和基金托管人

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。