開放式基金的認購采取(　)的認購方式。

　　A.份額認購

　　B.債券認購

　　C.金額認購

　　D.份額或金額認購

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開放式基金的認購方式。開放式基金采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購的金額。

　　投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于(　)日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金認購。銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功。投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資人資金賬戶。

　　貨幣型基金的認購費一般為(　)。

　　A.1%以下

　　B.1%-1.5%

　　C.0

　　D.1%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查貨幣市場基金的認購費。貨幣型基金的認購費一般為0。

　　目前，我國股票型基金的認購費率一般不超過(　)。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金的認購。目前，我國股票型基金的認購費率一般不超過1.5%。債券型基金的認購費率通常在1%以下;貨幣型基金一般認購費為0。

　　開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過(　)個月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開放式基金募集的封閉期。開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個月。

　　單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額(　)時，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回。

　　單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。

　　下列關(guān)于ETF份額認購的說法正確的是(　)。

　　A.只能用現(xiàn)金認購

　　B.可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購

　　C.只能用證券認購

　　D.不能用證券認購，也不能用現(xiàn)金認購

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查ETF基金的認購方式。ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購。

　　QDII基金份額的認購程序不包括(　)。

　　A.開戶

　　B.認購

　　C.確認

　　D.申請

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查QDII基金份額的認購。QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。

　　基金登記過程實際上(　)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬過程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注冊登記機構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記�；�金登記過程實際上是基金注冊登記機構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬過程。

　　下列不屬于基金份額登記機構(gòu)職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負責(zé)基金份額登記，確認基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記�；�金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負責(zé)基金份額登記，確認基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。

　　注冊登記機構(gòu)將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　QDII基金則通常是T+2日登記。

　　基金的募集一般要經(jīng)過(　)四個步驟。

　　A.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

　　B.申請、審批、注冊、基金驗資

　　C.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的募集。基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟。

　　基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的(　)日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.6

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金份額的發(fā)售。基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起(　)日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D. 15

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金的合同生效�；�金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

　　下列基金的注冊審查不能適用簡易程序的是 (　)。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.QDII基金

　　D.分級基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金募集申請的注冊。按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日;對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。

　　適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)基金、理財基金和交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金及中國證監(jiān)會認定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

　　下列關(guān)于基金募集期限說法錯誤的是(　)。

　　A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的，應(yīng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

　　B.基金募集期限不得超過證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限

　　C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起開始計算

　　D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金募集。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

　　基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。