16.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是()。

　　A.基金銷售的規(guī)模

　　B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量

　　C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

　　D.銷售基金的保有量

　　答案： D

　　解析： 基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約走依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　17.()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　A.道德

　　B.職業(yè)道德

　　C.品德

　　D.素養(yǎng)

　　答案： B

　　解析： 職業(yè)道德是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

　　18.根據(jù)《基金銷售辦法》，申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括()。

　　A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所;安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

　　D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

　　答案： C

　　解析： 考查基金銷售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

　　19.我國(guó)基金信息披露制度體系不包括()。

　　A.基金監(jiān)管

　　B.規(guī)范性文件

　　C.部門規(guī)章

　　D.國(guó)家法律

　　答案： A

　　解析： 我國(guó)基金信息披露制度體系的4個(gè)層次。

　　20.我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為()周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.16-60

　　B.16-70

　　C.18-60

　　D.18-70

　　答案： D

　　解析： 我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

　　21.基金份額持有人的信譽(yù)披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

　　A.年度報(bào)告

　　B.半年度報(bào)告

　　C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)

　　D. 重大事項(xiàng)

　　答案： C

　　解析： 基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。

　　22.在我國(guó)，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

　　A.基金份額上市交易公告書

　　B.基金成立公告

　　C.基金合同

　　D.招募說(shuō)明書

　　答案： C

　　解析： 基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

　　23.自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元;分開(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于()萬(wàn)元。

　　A.5;5

　　B.5;10

　　C.10;10

　　D.1;5

　　答案： A

　　解析： 自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購(gòu)金額的下限：

　�、俸喜⒛技�的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元;

　�、诜珠_(kāi)募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。

　　24.LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿�上市�?yīng)具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少于1000人;(4)交易所規(guī)定的其他條件。

　　25.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。

　　A.回避

　　B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

　　C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D.確保投資者的利益優(yōu)先

　　答案： D

　　解析： 基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

　　26.下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金有確定的到期曰

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

　　D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

　　答案： B

　　解析： 債券基金與債券的區(qū)別：債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒(méi)有確定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè);投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　27.證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.有價(jià)證券

　　B.上市公司的投資項(xiàng)目

　　C.信貸

　　D.實(shí)業(yè)

　　答案： A

　　解析： 股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　28.美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為()類。

　　A.32

　　B.33

　　C.34

　　D.35

　　答案： B

　　解析： 美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為33類。

　　29.美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。

　　A.1867

　　B.1958

　　C.1922

　　D.1940

　　答案： D

　　解析： 美囯監(jiān)管部門開(kāi)始對(duì)基金加強(qiáng)監(jiān)管，其中1940年出臺(tái)的《投資公司法》與《投資顧問(wèn)法》不但對(duì)美國(guó)基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對(duì)基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠(yuǎn)。

　　30.下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　D.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

　　答案： D

　　解析： 基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。