1.下列關(guān)于證券投資基金在美國和世界的發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.美國退休保障體制的變革極大地推動(dòng)了對(duì)共同基金的需求

　　B.貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更低的市場(chǎng)利率

　　C.貨幣市場(chǎng)基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

　　2.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲(chǔ)蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)比較好的選擇是證券投資基金。

　　3.證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

　　C.有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

　　4.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金

　　B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

　　C.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　D.通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類基金。

　　5.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場(chǎng)

　　B.衍生產(chǎn)品

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　6.下列有關(guān)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說法正確的是(　)。

　　A.銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信托憑證

　　B.基金管理人需要保證資金的收益率

　　C.基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況

　　D.基金的風(fēng)險(xiǎn)較銀行儲(chǔ)蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)低

　　『正確答案』C

　　『答案解析』銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息的責(zé)任。證券投資基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人�；�金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)也不保證資金的收益率�；�金的收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對(duì)比較安全。

　　7.基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)在(　)。

　　A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　B.為中小投資者拓寬投資渠道

　　C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)為優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

　　8.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法正確的是(　)。

　　A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)

　　B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)可以承諾或者保證收益

　　C.基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)，個(gè)人可以從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)，任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)。

　　9.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)

　　B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

　　C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)�；�金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　10.公司型基金委托(　)作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　A.中國人民銀行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投資咨詢公司

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　11.下列不屬于基金對(duì)證券市場(chǎng)的作用的是(　)。

　　A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　B.改善我國目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

　　D.為個(gè)人在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作。

　　12.下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)說法正確的是(　)。

　　A.英國的證券投資基金對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

　　B.開放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展潮流的必然結(jié)果

　　C.在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場(chǎng)行業(yè)分散趨勢(shì)明顯

　　D.機(jī)構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場(chǎng)行業(yè)集中趨勢(shì)明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場(chǎng)份額不斷擴(kuò)大。個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，但目前已經(jīng)有越來越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來源。

　　13.下列關(guān)于基金的市場(chǎng)營(yíng)銷的說法正確的是(　)。

　　A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷包括基金份額的注冊(cè)登記

　　B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值

　　C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)

　　D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的運(yùn)作活動(dòng)，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)服務(wù)管理三大部分。基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。選項(xiàng)C表述正確�；�金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤�；�金后臺(tái)管理服務(wù)包括基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等，對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　14.證券投資基金最早產(chǎn)生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美國

　　C.英國

　　D.西班牙

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

　　15.證券投資基金對(duì)中小投資者的作用是(　)。

　　A.完善治理結(jié)構(gòu)

　　B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　C.拓寬投資渠道

　　D.完善金融體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大人民群眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

　　16.下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點(diǎn)的是(　)。

　　A.探索性

　　B.自發(fā)性

　　C.不規(guī)范性

　　D.產(chǎn)品多元化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。