1.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，錯誤的是(　)。

　　A.投資者可以通過基金管理人委托的保險機(jī)構(gòu)認(rèn)購開放式基金式基金

　　B.投資者進(jìn)行認(rèn)購需要提前在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶

　　C.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

　　D.開放式基金采用份額認(rèn)購的方式

　　『正確答案』D

　　『答案解析』開放式基金采用金額認(rèn)購的方式。

　　2.以下各項中(　)不是開放式基金的合同生效條件。

　　A.募集的規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　B.募集份額總額不少于2億份

　　C.募集金額不少于2億元

　　D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項屬于封閉式基金的合同生效條件。

　　3.關(guān)于分級基金份額認(rèn)購的描述錯誤的是(　)。

　　A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認(rèn)購，場外募集的基礎(chǔ)份額自動拆分為子份額

　　B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認(rèn)購，場內(nèi)募集的自動拆分為子份額

　　C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認(rèn)購

　　D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』分級基金合并募集是投資者以母代碼進(jìn)行認(rèn)購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。

　　4.QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括(　)。

　　A.開戶

　　B.認(rèn)購

　　C.申請

　　D.確認(rèn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。

　　5.關(guān)于開放式基金申購費、認(rèn)購費和贖回費的說法錯誤的是(　)。

　　A.認(rèn)購費可以采用前端收費方式，也可采用后端收費方式

　　B.申購費可以采用前端收費方式，也可采用后端收費方式

　　C.后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費率或申購費率

　　D.場內(nèi)、場外贖回均根據(jù)投資者的持有時間分段設(shè)置贖回費率

　　『正確答案』D

　　『答案解析』場外贖回可以按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率，場內(nèi)贖回只能采用固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。

　　6.關(guān)于開放式基金申購的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資者人申購基金份額時必須全額繳款

　　B.投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)

　　C.投資者自T+2日可以贖回已申購的基金份額

　　D.投資者按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購生效

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資者按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

　　7.目前對于一般的股票型和混合型開放式基金贖回費歸基金財產(chǎn)比例的規(guī)定，以下說法錯誤的是(　)。

　　A.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)

　　B.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將贖回費全額計入基金財產(chǎn)

　　C.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)

　　D.不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但是少于6個月的投資人收取不低于0.25%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』不收取銷售服務(wù)費的一般股票型和混合型開放式基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例：對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

　　8.某投資者通過場外(某銀行)投資10萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，則該投資者的凈申購金額為(　)元。

　　A.98552.22

　　B.98522.17

　　C.96787.22

　　D.96119.22

　　『正確答案』B

　　『答案解析』凈申購金額=100000/(1+1.5% )=98522.17(元)。

　　9.關(guān)于 ETF份額申購和贖回的說法錯誤的是(　)。

　　A.場外申購和贖回采用金額申購、價額贖回的方式

　　B.場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式

　　C.場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

　　D.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差價等

　　『正確答案』B

　　『答案解析』場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

　　10.關(guān)于開放式基金份額登記的說法錯誤的是(　)。

　　A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為

　　B.基金份額登記不具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力

　　C.我國開放式基金注冊登記可以采用基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

　　D.我國開放式基金注冊登記可以采用委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　11.封閉式基金折(溢)價率公式為(　)

　　A.(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　B.(二級市場價格+基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　C.(二級市場價格×基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　D.(基金份額凈值-二級市場價格)/基金份額凈值×100%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』封閉式基金折(溢)價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%。

　　12.開放式基金申購費用可以采用前端收費方式和后端收費方式，前端按投資人(　)分段設(shè)置申購費率，后端按投資人(　)分段設(shè)置申購費率。

　　A.申購費用，申購日期

　　B.申購金額，持有期限

　　C.申購費用，持有期限

　　D.申購金額，申購日期

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金在基金份額申購時可以采用前端收費方式和后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率;后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費率。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

　　13.場內(nèi)申購和贖回ETF采用(　)方式。

　　A.金額申購、份額贖回

　　B.金額收購、金額贖回

　　C.份額收購、金額贖回

　　D.份額申購、份額贖回

　　『正確答案』D

　　『答案解析』場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式。

　　14.QDII基金投資者T日提交的申購和贖回登記有效申請，投資者應(yīng)在(　)日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　『正確答案』C

　　『答案解析』QDII基金申購和贖回登記，投資者T日提交有效申請，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

　　15.關(guān)于LOF上市交易規(guī)則的說法，錯誤的是(　)。

　　A.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

　　B.申報價格最小變動單位為0.001元

　　C.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

　　D.上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日基金份額凈值

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資者T日賣出LOF基金份額后的資金日T+1日即可到賬。