16、客戶身份資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：C

　　【解析】客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　17、()是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

　　A.避險(xiǎn)策略基金

　　B.混合基金

　　C.債券基金

　　D.分級(jí)基金

　　答案：D

　　【解析】分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

　　18、下列哪一項(xiàng)不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)?()

　　A.提供風(fēng)險(xiǎn)和收益的相關(guān)數(shù)據(jù)

　　B.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

　　C.通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

　　D.做好客戶的參謀

　　答案：A

　　【解析】基金客戶的個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析;(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;(3)做好客戶的參謀。

　　19、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素不包括()。

　　A.目標(biāo)

　　B.體制

　　C.概念

　　D.方式

　　答案：C

　　【解析】基金監(jiān)管活動(dòng)的要素包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

　　20、下列哪一項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密?()

　　A.商業(yè)秘密

　　B.從業(yè)人員資料

　　C.客戶資料

　　D.內(nèi)幕信息

　　答案：B

　　【解析】基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。

　　21、投資者教育的內(nèi)容不包括()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

　　B.投資決策教育

　　C.資產(chǎn)配置教育

　　D.權(quán)益保護(hù)教育

　　答案：A

　　【解析】投資者教育的內(nèi)容包括：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。

　　22、分開募集是指基金以子份額的代碼進(jìn)行分開募集，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。分開募集的分級(jí)基金通常為()。

　　A.股票型分級(jí)基金

　　B.債券型分級(jí)基金

　　C.封閉式分級(jí)基金

　　D.開放式分級(jí)基金

　　答案：B

　　【解析】分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金。

　　23、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)()備案。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.證券交易所

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.基金管理公司

　　答案：A

　　【解析】公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　24、下列哪一項(xiàng)不屬于信息技術(shù)系統(tǒng)控制的原則?()

　　A.規(guī)范性

　　B.安全性

　　C.實(shí)用性

　　D.可操作性

　　答案：A

　　【解析】信息技術(shù)系統(tǒng)控制的原則包括：安全性、實(shí)用性和可操作性。

　　25、基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員不包括()。

　　A.普通會(huì)員

　　B.特別會(huì)員

　　C.結(jié)算會(huì)員

　　D.聯(lián)席會(huì)員

　　答案：C

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為普通會(huì)員、特別會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員。

　　26、下列哪一項(xiàng)不屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容?()

　　A.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄

　　B.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

　　C.建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)

　　D.建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系

　　答案：D

　　【解析】A項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容;而BC兩項(xiàng)屬于研究業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容。

　　27、基金財(cái)產(chǎn)可以參與的投資和活動(dòng)是()。

　　A.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

　　B.違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保

　　C.支付銷售服務(wù)費(fèi)

　　D.向基金管理人、托管人出資

　　答案：C

　　【解析】基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)包括：(1)承銷證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);(7)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　28、基金監(jiān)管的“三公”原則中，()更為重要，是依法監(jiān)管原則的具體化。

　　A.公平

　　B.公開

　　C.公正

　　D.以上都不是

　　答案：C

　　【解析】作為基金監(jiān)管的“三公”原則，重在“公正”，即公正監(jiān)管、公正執(zhí)法。是依法監(jiān)管原則的具體化。

　　29、基金運(yùn)作信息披露文件不包括()。

　　A.基金定期公告

　　B.基金份額上市交易公告書

　　C.基金資產(chǎn)凈值和份額累計(jì)凈值公告

　　D.基金合同和基金份額發(fā)售公告

　　答案：D

　　【解析】基金運(yùn)作信息披露文件主要包括基金凈值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告書等。普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值公告等信息�；�金定期公告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金年度報(bào)告。

　　30、基金管理人員的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：C

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。