1.基金公司管理層、各部門及各級崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成(　)的機(jī)制，建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　A.權(quán)責(zé)明確、切實(shí)可行

　　B.權(quán)責(zé)統(tǒng)一、切實(shí)可行

　　C.權(quán)責(zé)明確、相互制約

　　D.相互制約、切實(shí)可行

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金公司管理層、各部門及各級崗位在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上應(yīng)形成權(quán)責(zé)明確、相互制約的機(jī)制，建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制，消除風(fēng)險(xiǎn)管理盲點(diǎn)，強(qiáng)化全員合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　2.監(jiān)事會的職權(quán)不包括(　)。

　　A.監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為

　　B.檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

　　D.監(jiān)督公司的財(cái)務(wù)狀況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)：①監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況;②監(jiān)督公司董事、總經(jīng)理執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)是否存在違反相關(guān)法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。

　　3.下列說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立自主的決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

　　C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰完整

　　D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

　　4.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專業(yè)委員會不包括(　)。

　　A.投資決策委員會

　　B.產(chǎn)品審批委員會

　　C.運(yùn)營估值委員會

　　D.客戶服務(wù)委員會

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會：投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會和運(yùn)營估值委員會。

　　5.以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是(　)。

　　A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

　　B.股東誠信與合作原則

　　C.基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.人員敬業(yè)原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：(1)基金份額持有人利益優(yōu)先原則;(2)公司獨(dú)立運(yùn)作原則;(3)制衡原則;(4)公司的統(tǒng)一性和完整性原則;(5)股東誠信與合作原則;(6)公平對待原則;(7)業(yè)務(wù)與信息隔離原則;(8)經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則;(9)長效激勵(lì)約束原則;(10)人員敬業(yè)原則。

　　6.以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的原則的是(　)。

　　A.權(quán)責(zé)匹配原則

　　B.全面性原則

　　C.定性和定量相結(jié)合原則

　　D.不相容職務(wù)分離原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

　　(1)最高性原則。

　　(2)全面性原則。

　　(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

　　(4)獨(dú)立性原則。

　　(5)定性和定量相結(jié)合原則。

　　(6)適時(shí)性原則。

　　7.以下關(guān)于基金公司組織架構(gòu)描述不正確的是(　)。

　　A.股東會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任

　　B.公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會

　　C.各業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程

　　D.公司管理層對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任

　　『正確答案』A

　　『答案解析』董事會對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　8.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則不包括(　)。

　　A.完備性原則

　　B.相互協(xié)作原則

　　C.及時(shí)報(bào)告原則

　　D.控制為主原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時(shí)報(bào)告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則和認(rèn)真總結(jié)的原則。

　　9.因基金公司內(nèi)部系統(tǒng)問題導(dǎo)致投資者無法贖回基金的風(fēng)險(xiǎn)屬于(　)。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　10.2013年6月6日開始，國內(nèi)市場資金面持續(xù)緊張，資金利率不斷創(chuàng)出新高，機(jī)構(gòu)投資者紛紛贖回貨幣基金轉(zhuǎn)而投向拆借和回購市場，這種大額贖回加劇了貨幣基金的(　)。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』流動性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　11.風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

　　『正確答案』B

　　『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

　　12.以下不屬于股東享有的權(quán)利的是(　)。

　　A.收益分配權(quán)

　　B.表決和監(jiān)督權(quán)

　　C.知情權(quán)

　　D.投資決策權(quán)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股東享有的權(quán)利有收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。

　　13.法律法規(guī)和監(jiān)管部門對基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)提出了嚴(yán)格的要求，以下不屬于基金公司治理要求的是(　)。

　　A.《公司法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　D.《合伙企業(yè)法》

　　『正確答案』D

　　『答案解析』《公司法》對公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。中國證監(jiān)會高度重視基金公司治理結(jié)構(gòu)，頒布了一系列針對基金公司治理的法律法規(guī)和指引，包括《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》。

　　14.以下不屬于股東會的職權(quán)的是(　)。

　　A.對公司增減注冊資本作出決議

　　B.決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃

　　C.審議批準(zhǔn)年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案

　　D.組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股東會依法可以行使的職權(quán)包括：(1)決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃。(2)選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng);選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事，批準(zhǔn)監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。(3)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉(zhuǎn)換為股權(quán)的證券的發(fā)行作出決議;對股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)作出決議;批準(zhǔn)成立、收購或處置公司在中國境內(nèi)外的任何子公司;對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改。

　　15.以下不屬于基金公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則是(　)。

　　A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

　　B.授權(quán)清晰原則

　　C.適時(shí)性原則

　　D.規(guī)范性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司機(jī)構(gòu)設(shè)置原則包括：相互制約和不相容職責(zé)分離原則;授權(quán)清晰原則;適時(shí)性原則。

　　16.以下不屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)的是(　)。

　　A.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度

　　B.提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性

　　C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　D.避免一切風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為：(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確�；�金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

　　17.投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是(　)。

　　A.股東會

　　B.公司管理層

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

　　D.投資部

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資風(fēng)險(xiǎn)是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)，主要責(zé)任人是投資部門。