1.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是(　)。

　　A.投資者利益優(yōu)先原則

　　B.品牌良好原則

　　C.安全第一原則

　　D.專業(yè)規(guī)范原則

　　『正確答案』B

　　『答案解析』品牌良好不是基金客戶服務(wù)的原則。

　　2.下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.利潤(rùn)增值教育

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資者教育工作包括投資決策、資產(chǎn)配置和權(quán)益保護(hù)，但是沒有利潤(rùn)增值的服務(wù)。

　　3.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.短期性

　　D.時(shí)效性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金客戶服務(wù)具有四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性;②規(guī)范性;③持續(xù)性;④時(shí)效性。

　　4.基金客戶服務(wù)流程不包括(　)。

　　A.服務(wù)宣傳與推介

　　B.投資咨詢與基金咨詢

　　C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)

　　D.公布基金招募說明書

　　『正確答案』D

　　『答案解析』為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于基金管理人的工作內(nèi)容。

　　5.投資者教育的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.投資決策教育

　　B.資產(chǎn)配置教育

　　C.權(quán)益保護(hù)教育

　　D.風(fēng)險(xiǎn)判斷教育

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資者教育的目的就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對(duì)措施。投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育;②資產(chǎn)配置教育;③權(quán)益保護(hù)教育。

　　6.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是(　)。

　　A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

　　B.向基金持有人解答各類疑問

　　C.提供基金信息查詢服務(wù)

　　D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

　　『正確答案』A

　　『答案解析』常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

　　7.(　)是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。

　　A.電子信箱

　　B.互聯(lián)網(wǎng)

　　C.“一對(duì)一”專人服務(wù)

　　D.電話服務(wù)中心

　　『正確答案』C

　　『答案解析』專人服務(wù)是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化的服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對(duì)一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

　　8.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.歷史性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。

　　9.下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式

　　D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。

　　10.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.逐日備份并本地妥善保管

　　B.逐月備份并異地妥善保管

　　C.逐日備份并異地妥善保管

　　D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善保管

　　『正確答案』C

　　『答案解析』考察數(shù)據(jù)的保存的內(nèi)容。對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

　　11.客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

　　B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

　　C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

　　D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí);介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn);開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　12.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

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　　13.下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資決策受投資者個(gè)人背景因素和社會(huì)環(huán)境因素的影響

　　B.投資者個(gè)人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性格、社會(huì)地位、價(jià)值取向、家庭狀況及未來期望等

　　C.社會(huì)背景因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)制度、科技發(fā)展程度等

　　D.投資決策教育只要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資即可

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資決策教育不僅要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資，還要致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

　　14.下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是(　)。

　　A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、建議等咨詢服務(wù)

　　B.對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

　　C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容泄露給他人

　　D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

　　『正確答案』D

　　『答案解析』為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

　　15.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

　　B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

　　C.對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)

　　D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對(duì)咨詢中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢的內(nèi)容，選項(xiàng)A不屬于基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容。