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2020基金從業(yè)資格證《基金法律法規(guī)》章節(jié)習(xí)題：基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)

來源：華課網(wǎng)校 [2020年8月21日] 【大中小】

　　1.關(guān)于基金投資者必須承擔(dān)的義務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.遵守基金合同

　　B.交納基金認(rèn)購款及規(guī)定費(fèi)用

　　C.承擔(dān)基金虧損但不承擔(dān)基金終止的責(zé)任

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』選項(xiàng)C應(yīng)該是承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。

　　2.明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是(　)和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。

　　A.對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分

　　B.遵循易入原則

　　C.遵循成長原則

　　D.遵循利潤原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』明確目標(biāo)客戶市場中最主要的是對基金銷售市場進(jìn)行市場細(xì)分和選擇相應(yīng)的目標(biāo)市場。

　　3.基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是(　)。

　　A.建立獨(dú)立的基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

　　C.通過商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺

　　D.通過證券公司的電子商務(wù)平臺

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。

　　4.在市場競爭日趨激烈的情況下，(　)將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

　　A.自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺

　　B.培養(yǎng)專門的銷售人員

　　C.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　D.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化是各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來的發(fā)展重點(diǎn)。

　　5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后(　)內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　A.3個(gè)工作日

　　B.5個(gè)工作日

　　C.10個(gè)工作日

　　D.15個(gè)工作日

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第9條和第10條規(guī)定，監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。

　　6.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.按照規(guī)定要求召開基金投資者大會

　　C.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

　　D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)屬于基金投資人的義務(wù)�；鸱蓊~持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　7.我國境內(nèi)投資者不包括(　)。

　　A.中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人

　　B.注冊在境內(nèi)的法人

　　C.雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民

　　D.境內(nèi)公民

　　『正確答案』A

　　『答案解析』根據(jù)《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定，境外投資者是指外國的法人、自然人，以及中國香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法人、自然人。境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國家或者地區(qū)永久居留簽證的中國公民、注冊在境內(nèi)的法人。

　　8.目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括(　)。

　　A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

　　B.機(jī)構(gòu)多元化

　　C.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞

　　D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金投資者結(jié)構(gòu)特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結(jié)構(gòu)個(gè)人化、機(jī)構(gòu)多元化兩個(gè)方面。從不同類型基金產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)特征方面考察，2006年是一個(gè)重要的時(shí)間分界點(diǎn)。在這之前，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為機(jī)構(gòu)投資者所青睞，而低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為個(gè)人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個(gè)人資金快速轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，而低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)。

　　9.銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，現(xiàn)在或未來能夠獲取一定的利潤。這屬于市場細(xì)分(　)的要求。

　　A.利潤原則

　　B.識別原則

　　C.可測原則

　　D.易入原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。

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