11、誠實守信的基本要求不包括()。

　　A.不得欺詐客戶

　　B.不得披露信息

　　C.不得內(nèi)幕交易

　　D.不得進行不正當(dāng)競爭

　　答案：B

　　【解析】誠實守信的基本要求包括：不得欺詐客戶、不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場及不得進行不正當(dāng)競爭。

　　12、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?()

　　A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

　　B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

　　C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能

　　D.為投資人提供服務(wù)的功能

　　答案：C

　　【解析】前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：(1)通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實現(xiàn)各項功能;(2)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;(3)對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能;(4)對基金認(rèn)購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能;(5)為投資人提供服務(wù)的功能。

　　13、()負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理工作。

　　A.部門主管

　　B.總經(jīng)理

　　C.督察長

　　D.公司委員會

　　答案：B

　　【解析】總經(jīng)理負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營管理工作。

　　14、按募集方式劃分，分級基金可以分為()。

　　A.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金

　　B.合并募集分級基金和分開募集分級基金

　　C.簡單融資分級基金和復(fù)雜融資分級基金

　　D.封閉式分級基金和開放式分級基金

　　答案：B

　　【解析】按募集方式劃分，分級基金可以分為合并募集分級基金和分開募集分級基金。

　　15、為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)()以上獨立董事簽字同意。

　　A.1/3

　　B.1/2

　　C.2/3

　　D.3/4

　　答案：C

　　【解析】為了進一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意.并由董事長簽發(fā)。

　　16、以下說法中，正確的是(??)。

　　A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范

　　B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)

　　C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素

　　D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)

　　答案：C

　　【解析】A項，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范;B項，基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè);D項，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。

　　17、關(guān)于基金認(rèn)購的計算，下列正確的是()。

　　A.認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　B.認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

　　C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)

　　D.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額×認(rèn)購費率

　　答案：B

　　【解析】凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)，選項CD錯誤。認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額，選項B正確。認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。選項A錯誤。

　　18、在確定目標(biāo)市場與投資者上，基金銷售機構(gòu)面臨的一個重要問題就是分析()。

　　A.基金投資人的真實需求

　　B.基金管理人的需求

　　C.基金份額持有人的個人愛好

　　D.基金托管人的需求

　　答案：A

　　【解析】在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。

　　19、基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的()。

　　A.基金份額凈值

　　B.基金份額總值

　　C.基金交易價

　　D.基金平均值

　　答案：A

　　【解析】基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。

　　20、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起()個月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.6

　　答案：D

　　【解析】中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。