參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或者銷(xiāo)售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減;開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。契約型基金借用了信托法律制度，依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，基金投資人通過(guò)基金持有人大會(huì)行使權(quán)利

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的法律形式。與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)證券投資基金的發(fā)展線索。我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：(1)基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類(lèi)基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們家庭金融理財(cái)?shù)闹饕�工具之一�?5)在新的時(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的參與主體�；�金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。基金份額持有人享有下列權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)�；�金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)�；�金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日

　　14、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)證券投資基金被稱為“證券投資信托基金”

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)�；�金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)�；�金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)。獨(dú)立托管、保障安全：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點(diǎn)�；�金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要的保障

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖

　　20、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作�；�金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的運(yùn)作�；�金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而包括基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

　　22、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括：(1)為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系;(5)推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

　　23、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

　　24、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金將投資者的資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　26、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。選項(xiàng)AB錯(cuò)誤，股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人，選項(xiàng)D錯(cuò)誤，基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種

　　27、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票是直接投資工具，基金是一種間接投資工具。通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

　　28、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異�；�金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任

　　29、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　30、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的差異�；�金與股票、債券的差異表現(xiàn)為：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌資金的投向不同;投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　31、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用

　　32、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)。開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品。所以選項(xiàng)D的說(shuō)法錯(cuò)誤

　　33、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)在金融體系中的地位和作用。證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用：(1)為中小投資者拓寬投資渠道;(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系;(5)推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。