11.證券投資基金在美國被稱為( )。

　　A.單位信托基金

　　B.證券投資信托基金

　　C.共同基金

　　D.信托基金

　　【答案】C

　　【解析】對于證券投資基金，各國稱謂不同。美國稱共同基金，英國和我國香港地區(qū)稱單位信托基金，日本和我國臺灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。

　　12.2004年6月1日，( )的正式實施是中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑。

　　A.《證券投資基金會計核算辦法》

　　B.《貨幣市場基金管理暫行辦法》

　　C.《證券投資基金管理暫行辦法》

　　D.《證券投資基金法》

　　【答案】D

　　【解析】2004年6月1日，我國《證券投資基金法》正式實施，以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經濟中的地位和作用，成為中國證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑。

　　13.基金實行( )，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業(yè)人員制訂投資策略和投資組合方案。

　　A.資產多樣化制

　　度 B.集合投資制度

　　C.專業(yè)理財制度

　　D.風險回避制度

　　【答案】C

　　【解析】基金實行專業(yè)理財制度，由受過專門訓練、具有比較豐富的證券投資經驗的專業(yè)人員運用各種技術手段收集、分析各種信息資料，預測金融市場上各個品種的價格變動趨勢，制訂投資策略和投資組合方案，從而可避免投資決策失誤，提高投資收益。

　　14.下列各項中，( )不屬于證券投資基金的作用。

　　A.有利于證券市場的國際化

　　B.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C.有利于降低通貨膨脹率

　　D.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　【答案】C

　　【解析】證券投資基金的作用主要有：①為中小投資者拓寬了投資渠道;②有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展，基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定，基金的出現和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用;③有利于證券市場的國際化。

　　15.基金一般反映的是( )。

　　A.債權債務關系

　　B.信托關系

　　C.借貸關系

　　D.所有權關系

　　【答案】B

　　【解析】股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

　　16.證券投資基金籌集的資金主要是投向( )。

　　A.實業(yè)

　　B.有價證券

　　C.房地產

　　D.第三產業(yè)

　　【答案】B

　　【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　17.一般情況下，投資風險由低到高順序排列正確的是( )。

　　A.債券、基金、股票

　　B.基金、股票、債券

　　C.股票、債券、基金

　　D.股票、基金、債券

　　【答案】A

　　【解析】投資風險由低到高順序為：債券(直接收益取決于事先確定的債券利率)→基金(主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的投資風險介于股票和債券之間)→股票(直接收益取決于發(fā)行公司不確定性強的經營效益)。

　　18.按基金的組織形式不同，基金可分為( )。

　　A.契約型基金和公司型基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.債券基金和股票基金

　　D.成長型基金和收入型基金

　　【答案】A

　　【解析】基金的分類包括：①按基金的組織形式不同，可分為契約型基金和公司型基金;②按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金;③按投資標的劃分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等;④按投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤按投資理念不同，可分為主動型基金和被動型基金;⑥特殊類型的基金，包括ETF、LOF、保本基金、QDII基金和分級基金。

　　19.以下對契約型基金的認識正確的是( )。

　　A.契約型基金又稱為單位信托基金

　　B.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　C.基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東

　　D.依據基金公司章程營運基金

　　【答案】A

　　【解析】契約型基金又稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金。BCD三項描述的是公司型基金。

　　20.公司型基金依據( )營運基金。

　　A.基金公司信譽

　　B.基金契約

　　C.法律法規(guī)

　　D.基金公司章程

　　【答案】D

　　【解析】公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。