16、基金銷售機構在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是(　　)

　　I、產(chǎn)品銷售前應對客戶進行風險評估

　　II、產(chǎn)品選擇應主要滿足客戶的盈利需求

　　III、應根據(jù)投資者的風險承受能力推薦不同風險等級的產(chǎn)品IV、應向客戶提供準確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

　　A.I、III、IV B、II

　　C.II、IV D.I、II、III、IV

　　17、某投資者申購了證券投資基金，下列機構中有權對該投資者持有基金份額進行確認的是(　　)

　　A.證券交易所

　　B.基金銷售機構

　　C.基金托管機構

　　D.基金管理人

　　18、某基金公司員工甲認為，投資者保護是監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，與基金管理公司沒有關系。員工乙認為，投資者保護工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點，以下正確的是(　　)

　　A.甲的觀點錯誤，乙的觀點正確

　　B.甲的觀點正確，乙的觀點錯誤

　　C.甲的觀點錯誤，乙的觀點錯誤

　　D.甲的觀點正確，乙的觀點正確

　　19、關于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是(　　)

　　I、投資者的投資決策受個人背景和社會環(huán)境等多種因素的影響

　　II、資產(chǎn)配置教育指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和配置

　　III、權益保護教育不僅是市場化的要求，也是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　20、關基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是(　　)

　　A.應當引導基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整

　　B.應當對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.應當培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

　　D.應當在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當市場行為的最后屏障

　　21、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學聚會時，從同學處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進行了投資交易，該基金經(jīng)理行為(　　)。

　　A.違反了誠實守信中不得進行內(nèi)幕交易的基本要求，同時違反了法律

　　B.違反了誠實守信中不得進行不正當競爭的基本要求，同時違反了法律

　　C.違反了誠實守信中不得進行操縱市場的基本要求，同時違反了法律

　　D.違反了誠實守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時違反了法律

　　22、關于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是(　　)

　　A.股票和基金的變現(xiàn)能力強，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B、基金是一周投資工具，而保險的主要功能是保障

　　C.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

　　D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲蓄和保險產(chǎn)品屬于間接投資工具

　　23、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應當在基金募集完畢后，向(　　)進行產(chǎn)品備案。

　　A.中國證券投資金協(xié)會

　　B、中國人民銀行

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　24、如下關于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括(　　)。

　�、�.基金銷售人員可以預測基金未來業(yè)績表現(xiàn)情況

　　Ⅱ.基金銷售人員可以以個人名義接受投資者的投資款項

　�、�.基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務費等

　�、�.基金銷售人員向投資者展示基金評級機構的評級結果

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　25、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括(　　)。

　　A.公司內(nèi)部控制制度

　　B.高級管理人員的基本信息

　　C.公司章程或者合伙協(xié)議

　　D.主要股東或者合伙人名單

　　26、基金注冊登記機構通過設立和維護(　　)確認基金份額持有人持有基金份額的事實。

　　A.代銷機構網(wǎng)點

　　B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)

　　C.基金投資組合狀況

　　D.基金份額持有人名冊

　　27、基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露義務，披露事項包括(　　)。

　　Ⅰ.投資標的Ⅱ.投資日期Ⅲ.適用費率Ⅳ.交易金額

　　AⅠ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　28、以下風險類型與基金管理公司在管理投資組合過程關系最密切的風險是(　　)。

　　A.制度和流程風險

　　B.流動性風險

　　C.業(yè)務持續(xù)風險

　　D.新業(yè)務風險

　　29、以下不屬于非公開募集基金的基金合同必備條款的是(　　)。

　　A.基金的銷售時間、銷售方式

　　B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金承擔的相關費用

　　30、關于公募基金銷售活動，以下合規(guī)的是(　　)。

　�、�、采用直銷代辦模式

　　Ⅱ、讓客戶選擇低費率的網(wǎng)上渠道認購

　　Ⅲ、買基金份額贈送意外險

　�、簟⒒�金經(jīng)理對產(chǎn)品進行微信路演

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：

　　1-5 BDCAD 6-10BAADA 11-15ACAAB

　　16-20BDCBD 21-25ABACA26-30DDBAA