1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括( )。

　　A.基金份額的募集與客戶服務

　　B.基金的銷售與基金投資

　　C.基金份額的注冊登記

　　D.基金份額的募集與運作管理

　　【參考答案】C

　　【解析】基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：

　　(1)建立并管理投資人的基金賬戶。

　　(2)負責基金份額的登記。

　　(3)基金交易確認。

　　(4)代理發(fā)放紅利。

　　(5)建立并保管基金份額持有人名冊。

　　(6)法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　2.貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動性的低風險債券，其中短期通常指( )以內(nèi)。

　　A.1 個月

　　B.6 個月

　　C.12 個月

　　D.3 個月

　　【參考答案】C

　　【解析】貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。

　　3.基金銷售機構(gòu)公示的從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括( )。

　　A.所在營業(yè)網(wǎng)點

　　B.從業(yè)資質(zhì)證明

　　C.從業(yè)年限

　　D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

　　【參考答案】C

　　【解析】基金銷售機構(gòu)應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

　　4.基金信息披露形式應遵循的原則不包括( )。

　　A.易解性原則

　　B.完整性原則

　　C.易得性原則

　　D.規(guī)范性原則

　　【參考答案】B

　　【解析】基金信息披露形式應遵循的原則包括：

　　(1)規(guī)范性原則。

　　(2)易解性原則。

　　(3)易得性原則。

　　5.基金招募說明書應披露的信息不包括( )。

　　A.業(yè)績比較基準

　　B.風險收益特征

　　C.投資策略

　　D.收益預期

　　【參考答案：】D

　　【解析】基金投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制等是基金招募說明書中最為重要的信息。

　　6.中國證監(jiān)會對公募基金的( )機構(gòu)實行注冊管理。

　　A.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務

　　B.基金投資顧問

　　C.基金評價

　　D.基金估值核算

　　【參考答案】D

　　【解析】中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)實行注冊管理，對于基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務機構(gòu)實行備案管理。

　　7.關(guān)于守法合規(guī)的要求，以下說法不正確的是( )。

　　A.基金從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.普通的基金從業(yè)人員不需要監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)

　　C.基金從業(yè)人員自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

　　D.基金從業(yè)人員積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　【參考答案】B

　　【解析】普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。

　　8.關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下說法錯誤的是( )。

　　A.對于基金管理人內(nèi)部的事務，由于其業(yè)務風險客觀存在，設置不同的部分和崗位對其業(yè)務環(huán)節(jié)進行監(jiān)督和核查，不僅不會降低業(yè)務發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率，而且會增加成本，降低效果

　　B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和 環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制

　　C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明

　　D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明，相互制衡

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人內(nèi)部的一項業(yè)務，如果經(jīng)過兩個以上的相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來講，完成某個工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低限度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時糾正。

　　9.基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度應遵循的原則不包括( )。

　　A.便利性原則

　　B.實用性原則

　　C.可操作性原則

　　D.安全性原則

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人應當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則， 嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。

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　　10.關(guān)于做市商和經(jīng)紀人的作用，以下表述正確的是( )。

　　A.做市商和經(jīng)紀人的利潤主要來自于證券買賣差價

　　B.做市商和經(jīng)紀人在證券市場上發(fā)揮的作用不同，不可能共同完成證券交易

　　C.做市商和經(jīng)紀人都可以代客買賣證券，獲取傭金收入

　　D.做市商是市場流動性的主要參與者，經(jīng)紀人是投資者買賣指令的執(zhí)行者

　　【參考答案】D

　　【解析】做市商在報價驅(qū)動市場中處于關(guān)鍵性地位，他們在市場中與投資者進行買賣雙向交易，而經(jīng)紀人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令，并沒有參與到交易中，兩者的市場角色不同。此外，兩者的利潤來源不同——做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，而經(jīng)紀人的利潤則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀業(yè)務的傭金;市場流動性貢獻不同——在報價驅(qū)動市場中，做市商是市場流動性的主要提供者和維持者，而在指令驅(qū)動市場中，市場流動性是由投資者的買賣指令提供的，經(jīng)紀人只是執(zhí)行這些指令。然而，兩者有時可以共同完成證券交易，當做市商之間進行資金或證券拆借時，經(jīng)紀人往往是不錯的幫手，有些經(jīng)紀人甚至是專門服務于做市商的。