11.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括( )。

　　A.披露信息

　　B.發(fā)放紅利

　　C.資金結(jié)算

　　D.交割

　　【參考答案】B

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　12.以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

　　C.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高

　　D.銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可 以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資 品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投 資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　13.《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)( )。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理

　　B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理

　　【參考答案】A

　　【解析】《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理 人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　14.以下從基金財(cái)產(chǎn)計(jì)提的費(fèi)用是( )。

　　I.客戶維護(hù)費(fèi) II.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) III.基金管理費(fèi) IV.基金托管費(fèi)

　　A.II、III、IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III

　　【參考答案】A

　　【解析】下列與基金有關(guān)的費(fèi)用可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支：

　　(1)基金管理人的管理費(fèi)。

　　(2)基 金托管人的托管費(fèi)、

　　(3)銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　(4)基金合同生效后的信息披露費(fèi)用。

　　(5)基金合同 生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)。

　　(6)基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用。

　　(7)基金的證券交易費(fèi)用。

　　(8) 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　15.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》需要在交易時(shí)間內(nèi)集中保管手機(jī)的人員是( )。

　　A.公司交易部分負(fù)責(zé)人、交易員

　　B.公司研究部分負(fù)責(zé)人、研究員

　　C.公司交易部門(mén)負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理助理

　　D.公司監(jiān)察稽核部分負(fù)責(zé)人、基金經(jīng)理

　　【參考答案】C

　　【解析】根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見(jiàn)》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。具體包括：公司投資決策委員會(huì)成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員，公司投資、研究、交易部門(mén)的負(fù)責(zé)人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員。

　　16.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自 然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　17.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是( )。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行

　　II.建立部門(mén)之間牽制制度，拒絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類(lèi)事件的處理不及時(shí)

　　IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)的控制監(jiān)督

　　A. I、II、III

　　B. I、III、IV

　　C. II、III、IV

　　D. I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門(mén)管理的控制監(jiān)督，建立部門(mén)之間相互牽制的制度，以杜絕部門(mén)權(quán)力過(guò)大或集體徇私舞弊;再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或 串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。

　　18.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.內(nèi)部監(jiān)督

　　B.控制環(huán)境

　　C.管理層授權(quán)

　　D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　19.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于( )的考慮。

　　A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類(lèi)

　　D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資 產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　20.基金宣傳推介材料允許( )。

　　A.預(yù)測(cè)基金投資收益

　　B.完整宣傳基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

　　C.突出強(qiáng)調(diào)基金營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制

　　D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信

　　【參考答案】B