11、在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的()。

　　A、收益期望值

　　B、投資規(guī)模

　　C、風(fēng)險偏好

　　D、對投資資金流動性和安全性的要求

　　參考答案：A

　　解析：在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規(guī)\模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

　　12、公開募集基金的基金合同不包括()。

　　A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　C、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱

　　參考答案：D

　　解析：選項D屬于招募說明書的內(nèi)容。

　　13、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、基金管理人

　　D、證券登記結(jié)算公司

　　參考答案：C

　　解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起()工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A、1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、5個

　　參考答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購(認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　15、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了()。

　　A、真實性原則

　　B、規(guī)范性原則

　　C、及時性原則

　　D、完整性原則

　　參考答案：A

　　解析：基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實性原則。

　　16、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A、基金存續(xù)期

　　B、法律形式

　　C、基金規(guī)模

　　D、投資理念

　　參考答案：B

　　解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　17、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

　　A、信息溝通

　　B、內(nèi)部監(jiān)控

　　C、控制活動

　　D、控制環(huán)境

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

　　18、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。

　　A、基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

　　B、強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

　　C、在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息

　　D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

　　參考答案：B

　　解析：基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露�；�金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則�；�金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務(wù)會計報告在年度報告中披露。

　　19、下列報告中，必須每季度定期公布的是()。

　　A、基金投資組合公告

　　B、基金公開說明書

　　C、內(nèi)部監(jiān)察報告

　　D、基金半年度報告

　　參考答案：A

　　解析：基金季度報告是基金應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日之內(nèi)編制完成并登載在指定報刊和網(wǎng)站上;基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

　　20、與私募基金相比，公募基金具有的特點是()。

　　A、投資風(fēng)險較高

　　B、投資活動所收到的限制和約束少

　　C、基金募集對象不固定

　　D、采取非公開方式發(fā)售

　　參考答案：C

　　解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。