(11)基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的( )。

　　A:規(guī)范性

　　B:持續(xù)性

　　C:專業(yè)性

　　D:服務(wù)性

　　答案:D

　　解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。

　　(12) 人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照( )進(jìn)行區(qū)分的。

　　A:資金募集方式

　　B:運(yùn)作方式

　　C:法律形式

　　D:投資對(duì)象

　　答案:D

　　解析:

　　投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類型。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金的分類，主要是按照投資對(duì)象進(jìn)行區(qū)分的。

　　(13)()在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　A:證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　B:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

　　C:基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D:監(jiān)控中心

　　答案:B

　　解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

　　(14)假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為

　　3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，請(qǐng)問其折算比例是( )。

　　A:1.06384925

　　B:1.07384395

　　C:0.92786407

　　D:0.92765293

　　答案:B

　　解析:基金份額折算比例=(當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值/當(dāng)日的基金份額總額)/(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1 000)，將題中數(shù)據(jù)代入公式，折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395。

　　(15) ()是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

　　A:內(nèi)控大綱

　　B:基本管理制度

　　C:部門規(guī)章

　　D:業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　答案:C

　　解析:

　　部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

　　(16) 不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7 日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A:0.5%

　　B:0.75%

　　C:1%

　　D:1.5%

　　答案:D

　　解析:

　　不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。

　　(17) ( )是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

　　A:基金銷售支付

　　B:基金份額登記

　　C:基金估值核算

　　D:基金投資顧問

　　答案:A

　　解析:基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)�；�金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。

　　(18) 目前，我國(guó)境內(nèi)基金贖回款一般于( )日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A:T+2

　　B:T+3

　　C:T+1

　　D: T

　　答案:B

　　解析:

　　我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　(19) 基金管理人的( )負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

　　A:督察長(zhǎng)

　　B:監(jiān)事會(huì)

　　C:經(jīng)理層

　　D:合規(guī)管理部門

　　答案:C

　　解析:

　　公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。

　　(20) 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括( )。

　　A:代理發(fā)放紅利

　　B:建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C:負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D:建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　答案:D

　　解析:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。