【例題】

　　基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是(　)。

　　A.保守型投資者和激進(jìn)型投資者

　　B.激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者

　　C.主要投資者和次要投資者

　　D.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金客戶的類型。基金市場(chǎng)上主要投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。

　　【例題】

　　基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括(　)。

　　A.可測(cè)原則　　B.易入原則

　　C.成長(zhǎng)原則　　D.適用原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查市場(chǎng)細(xì)分的原則�；�金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則、利潤(rùn)原則。

　在線題庫(kù):【全真�？�+自由組卷+錯(cuò)題收集】根據(jù)用戶做題的智能化分析判斷數(shù)據(jù)，分析錯(cuò)題，易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)

　　【例題】

　　下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件的是(　)。

　　A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　D.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件。D選項(xiàng)中，資金管理應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)要求，而非基金業(yè)協(xié)會(huì)。

　　【例題】

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的相關(guān)資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存(　)。

　　A.5年　　　B.10年

　　C.15年　　 D.20年

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范�；�金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　【例題】

　　下列關(guān)于基金銷售結(jié)算專用賬戶表述正確的是(　)。

　　A.基金銷售結(jié)算資金是銷售機(jī)構(gòu)的資金

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)不能挪用基金銷售結(jié)算資金

　　C.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　D.涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金銷售結(jié)算資金�；�金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　【例題】

　　證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性表現(xiàn)不包括(　)。

　　A.規(guī)范性　　　B.專業(yè)性

　　C.持續(xù)性　　　D.繼承性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金銷售理論。證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性表現(xiàn)為：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性 、適用性。

　　【例題】

　　目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司(　)和基金公司(　)為主。

　　A. 直銷、代銷　　　B. 代銷、直銷

　　C. 外銷、內(nèi)銷　　　D. 內(nèi)銷、外銷

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金的銷售機(jī)構(gòu)及模式。國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。

　　【例題】

　　以下關(guān)于基金的直銷和代銷說法正確的是(　)。

　　A.代銷機(jī)構(gòu)只能銷售一家基金公司的產(chǎn)品

　　B.代銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)

　　C.直銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多

　　D.以直銷方式銷售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銷售方式。直銷機(jī)構(gòu)只能銷售一家基金公司的產(chǎn)品，A選項(xiàng)錯(cuò)誤;直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤;代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【例題】

　　我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)的價(jià)格調(diào)節(jié)策略不包括(　)。

　　A.首次申購(gòu)客戶的費(fèi)用折扣

　　B.前端收費(fèi)模式

　　C.對(duì)同一基金設(shè)計(jì)不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式

　　D.設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銷售策略。我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在價(jià)格策略方面已逐步呈現(xiàn)市場(chǎng)化、多樣化趨勢(shì)，能夠根據(jù)公司品牌影響力、產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力、發(fā)行檔期的市場(chǎng)環(huán)境等多重因素，針對(duì)不同的投資者設(shè)計(jì)不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，通過對(duì)費(fèi)率結(jié)構(gòu)的異質(zhì)化設(shè)定樹立品牌的營(yíng)銷策略。價(jià)格調(diào)節(jié)手段包括首次認(rèn)購(gòu)(申購(gòu))客戶的費(fèi)用折扣，后端收費(fèi)模式，對(duì)統(tǒng)一基金涉及不同的收費(fèi)結(jié)構(gòu)和結(jié)算模式，設(shè)計(jì)費(fèi)用優(yōu)惠政策 ，等等。