【例題】

　　目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過(　)。

　　A.1.5%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查基金的認(rèn)購。目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過1.5%。債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

　　【例題】

　　開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過(　)個月。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查開放式基金募集的封閉期。開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個月。

　　【例題】

　　單個開放日開放式基金凈贖回申請超過基金總份額(　)時，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%時，為巨額贖回。

　　單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。

　　【例題】

　　下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是(　)。

　　A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購

　　B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可以用證券認(rèn)購

　　C.只能用證券認(rèn)購

　　D.不能用證券認(rèn)購，也不能用現(xiàn)金認(rèn)購

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查ETF基金的認(rèn)購方式。ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

　　【例題】

　　QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括(　)。

　　A.開戶

　　B.認(rèn)購

　　C.確認(rèn)

　　D.申請

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查QDII基金份額的認(rèn)購。QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。

　　【例題】

　　基金登記過程實(shí)際上(　)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬過程。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.交易所

　　D.注冊登記機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記。基金登記過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬過程。

　　【例題】

　　下列不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.發(fā)放紅利

　　D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金份額登記�；�金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊;(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。

　　【例題】

　　注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至(　)。

　　A.證券交易所

　　B.證監(jiān)會

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

　　QDII基金則通常是T+2日登記。

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