答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類(lèi)型。在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資者資金流動(dòng)性和安全性的要求等。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P143。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略。利潤(rùn)原則是指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P144。

　　【該題針對(duì)“產(chǎn)品目標(biāo)客戶選擇策略”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件。申請(qǐng)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P147。

　　【該題針對(duì)“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件、職責(zé)規(guī)范”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。為保護(hù)投資人的合法權(quán)益，對(duì)資金歸集、信息傳輸、銷(xiāo)售服務(wù)等也應(yīng)進(jìn)行規(guī)范。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P147。

　　【該題針對(duì)“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件、職責(zé)規(guī)范”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)�；�金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P147。

　　【該題針對(duì)“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件、職責(zé)規(guī)范”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售方式。通過(guò)直銷(xiāo)方式進(jìn)行基金銷(xiāo)售往往對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況更了解，對(duì)客戶控制力較強(qiáng)，更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠(chéng)度;代銷(xiāo)渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P151。

　　【該題針對(duì)“銷(xiāo)售方式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類(lèi)型�；�金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P139。

　　【該題針對(duì)“基金客戶釋義及投資人類(lèi)型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議，代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P145。

　　【該題針對(duì)“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要類(lèi)型、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)主要包括兩種形式，一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P145。

　　【該題針對(duì)“基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的主要類(lèi)型、現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售理論。證券投資基金屬于金融服務(wù)業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)，具有以下的特殊性：①規(guī)范性;②服務(wù)性;③專(zhuān)業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P149-150。

　　【該題針對(duì)“銷(xiāo)售理論”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷(xiāo)售理論�；�金銷(xiāo)售4Ps營(yíng)銷(xiāo)策略包括：產(chǎn)品策略、分銷(xiāo)策略、促銷(xiāo)策略、價(jià)格策略。參見(jiàn)教材(下冊(cè))P149。

　　【該題針對(duì)“銷(xiāo)售理論”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】