答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對于非公開募集基金募集行為的監(jiān)管。我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度;禁止公開宣傳推介;規(guī)范基金合同必備條款并強(qiáng)化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。參見教材(上冊)P147。

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查對非公開募集基金募集對象的限制。下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。參見教材(上冊)P147。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查非公開募集基金的備案。非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告。參見教材(上冊)P150。

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規(guī)意見書。參見教材(上冊)P141。

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查對公開募集基金信息披露的監(jiān)管�；�金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性�；�金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。參見教材(上冊)P143。

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)：(1)按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付;(2)確�；�金銷售結(jié)算資金安全、及時劃付。參見教材(上冊)P136。

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查公開募集基金的注冊�！蹲C券投資基金法》所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。參見教材(上冊)P138。

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金注冊的審查。中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。參見教材(上冊)P139。

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。參見教材(上冊)P127。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。參見教材(上冊)P127。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格�；�金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格;(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。參見教材(上冊)P128。

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金份額持有人利益優(yōu)先原則�；�金份額持有人利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。參見教材(上冊)P130。

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金托管人資格的審核。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。參見教材(上冊)P133。

　　14、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：(1)連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;(2)違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。參見教材(上冊)P134。

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記。我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。參見教材(上冊)P146。

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金份額持有人的法定權(quán)利。基金份額持有人享有下列權(quán)利：(1)分享基金財產(chǎn)收益;(2)參與分配清算后的剩余財產(chǎn);(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;(4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會;(5)對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán);(6)對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(7)基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。參見教材(上冊)P144。

　　17、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金份額持有人大會的召開�；�金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。參見教材(上冊)P144。

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金監(jiān)管的概念。狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。參見教材(上冊)P113。

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。參見教材(上冊)P117。

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金監(jiān)管體系。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場進(jìn)入準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。參見教材(上冊)P114。

　　21、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金監(jiān)管目標(biāo)。規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。參見教材(上冊)P115。

　　22、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成�；�金行業(yè)協(xié)會會員包括：普通會員、聯(lián)席會員、觀察會員和特別會員。參見教材(上冊)P123。

　　23、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成�；�金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會。參見教材(上冊)P124。

　　24、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所。證券交易所負(fù)責(zé)對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管;負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。參見教材(上冊)P125。

　　25、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實(shí)施監(jiān)督管理。參見教材(上冊)P119。

　　26、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證監(jiān)局的職責(zé)。各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管;負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。參見教材(上冊)P120。

　　27、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會有權(quán)對基金管理人、基金托管人、基金

　　28、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查中國證監(jiān)會工作人員的義務(wù)和責(zé)任。中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職后2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。參見教材(上冊)P122。

　　29、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查公正原則。公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。參見教材(上冊)P119。

　　30、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。參見教材(上冊)P126。

　　31、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施。中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：(1)連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;(2)違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;(3)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。參見教材(上冊)P134。

　　【該題針對“對基金托管人的監(jiān)管”知識點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　【答疑編號12425937,點(diǎn)擊提問】

　　32、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金的投資與交易行為的限制。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：(1)承銷證券;(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保;(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出資;(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動;(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他活動。參見教材(上冊)P142。

　　33、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(2)對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);(5)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他行為。參見教材(上冊)P143。

　　34、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管。我國對于非公開募集基金監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。參見教材(上冊)P147。