1.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　2.以下關于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

　　A.要事無巨細地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

　　C.對信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　答案： A

　　解析： 完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息。

　　3.將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點。

　　A.分散風險

　　B.組合投資

　　C.風險共擔

　　D.集合理財

　　答案： D

　　解析： 基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。

　　4.客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存()年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。

　　A.10;10

　　B.10;15

　　C.15;15

　　D.15;20

　　答案： C

　　解析： 客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

　　5.在營銷成本方面以()方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： B

　　解析： 在營銷成本方面以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　6.某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為()。

　　A.442.12，29556.65

　　B.443.35，29756.35

　　C.443.35，29565.65

　　D.443.35，29334.65

　　答案： C

　　解析： 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=30000/(1+1.5%) =29556.65(元)，認購費用=凈認購金額*認購費率=29556.651.5%=443.35(元)，認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金認購面值=(29556.65+9)/1=29565.65(份)。

　　7.下列屬于公募基金特征的是()。

　　A.面向私人群體發(fā)售基金分額和宣傳推廣

　　B.投資金額門檻較高

　　C.投資風險較高

　　D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管

　　答案： D

　　解析： 公募基金主要具有如下持征：可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。來源：91速過考試題庫 www.91suguo.com

　　8.下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是()。

　　A.功能互補

　　B.表現(xiàn)形式相同

　　C.調(diào)整范圍不同

　　D.都是行為規(guī)范

　　答案： B

　　解析： 法律與道德表現(xiàn)形式不同。

　　9.所謂()，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　A.理財

　　B.金融

　　C.融資

　　D.投資

　　答案： B

　　解析： 考査金融的定義，所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。

　　10.以下關于基金信息說法正確的是()。

　　A.可以登載自然人的推薦性文字

　　B.可以對基金的證券投資業(yè)績進行預測

　　C.可以承諾收益或者承擔損失

　　D.禁止詆毀其他基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露的一般規(guī)定內(nèi)容。