關(guān)于在實踐中落實基金公司內(nèi)控目標，以下描述正確的是()。

　　A某基金公司董事會積極指導(dǎo)公司內(nèi)控建設(shè)

　　B某基金公司為擴大基金規(guī)模，要求全體員工均應(yīng)參與基金銷售

　　C某基金公司為節(jié)省人力成本，內(nèi)控部門人員配置長期不足

　　D某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

　　參考答案：A

　　2001年9月，我國誕生了第一只開放式基金()，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　A招商安泰系列基金

　　B華夏大盤精選基金

　　C華安創(chuàng)新基金

　　D南方避險增值基金

　　參考答案：C

　　關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是()。

　　A合格投資者累計不得超過二百人

　　B應(yīng)當(dāng)制定并簽訂基金合同

　　C應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

　　D可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介

　　參考答案：D

　　解析：我國對于非公開募集基金的監(jiān)管的重點集中在募集環(huán)節(jié)，主要體現(xiàn)為：確立合格投資者制度;禁止公開宣傳推介;規(guī)范基金合同必備條款并強化違反監(jiān)管規(guī)定的法律責(zé)任。

　　封閉式基金價格主要受()的影響。

　　A二級市場供求關(guān)系

　　B銀行存貸款利率

　　C基金資產(chǎn)總值

　　D基金份額凈值

　　參考答案：A

　　解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　關(guān)于基金銷售服務(wù)費，以下表述正確的是()。

　　A從基金財產(chǎn)中計提

　　B從申購費中計提

　　C從贖回費中計提

　　D從認購費中計提

　　參考答案：A

　　解析：基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。

　　對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是()。

　　A每交易日公告1次

　　B一般每周公告1次

　　C一般每周公告2次

　　D一般每月公告2次

　　參考答案：B

　　解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

　　基金市場營銷的特殊性包括()。

　　A安全性

　　B適用性

　　C穩(wěn)定性

　　D全國性

　　參考答案：B

　　解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：①規(guī)范性;②服務(wù)性;③專業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。

　　為確保基金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括()。

　　A內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　B投資管理制度

　　C授權(quán)制度

　　D門禁制度

　　參考答案：B

　　解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行。

　　關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。

　　A基金份額持有人在整個基金運作過程中起核心作用

　　B基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C基金份額持有人可通過基金份額持有人大會對基金投資進行建議

　　D基金份額持有人是基金公司的出資人

　　參考答案：B

　　解析：本題考查基金份額持有人的內(nèi)容。

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)披露基金更新的招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告，這體現(xiàn)了基金信息披露的()原則。

　　A及時性

　　B真實性

　　C準確性

　　D時效性

　　參考答案：A

　　解析：本題考查及時性原則的內(nèi)容。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　基金托管人的工作不包括()。

　　A復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

　　B按規(guī)定召集持有人大會

　　C基金募集失敗返還投資人資金

　　D符合基金宣傳推介材料中的業(yè)績表現(xiàn)

　　參考答案：C

　　解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)責(zé)任：(1)固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　當(dāng)貨幣市場基金估值偏離度的絕對值超過0.5%時，不需要在以下報告中披露()。

　　A季度報告

　　B年度報告

　　C半年度報告

　　D臨時報告

　　參考答案：A

　　解析：本題考查偏離度公告的內(nèi)容。

　　公募基金宣傳推介材料允許使用()。

　　A知名媒體的推介報告

　　B單位或個人的推薦材料

　　C基金評價機構(gòu)的研究報告

　　D基金的投資業(yè)績預(yù)測

　　參考答案：C

　　解析：基金宣傳推介材料提及基金評價機構(gòu)評價結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金評價結(jié)果引用的相關(guān)規(guī)范，并應(yīng)當(dāng)列明基金評價機構(gòu)的名稱及評價日期。

　　關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是()。

　　A起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　B有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

　　C提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　D基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　參考答案：C

　　解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進經(jīng)濟增長的內(nèi)容

　　以下按照確定價原則辦理申購、贖回的基金是()。

　　A混合型基金

　　B債券基金

　　C股票基金

　　D貨幣市場基金

　　參考答案：D

　　解析：貨幣市場基金申購和贖回基金份額價格以1元人民幣為基準進行計算。

　　以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是()。

　　A查閱全部基金投資資料

　　B轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

　　C管理基金財產(chǎn)

　　D托管基金財產(chǎn)

　　參考答案：B

　　解析：基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是()。

　　A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶

　　B由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高

　　C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶

　　D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

　　參考答案：D

　　解析：開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用。盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。

　　某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為()元。

　　A1.25

　　B10198.75

　　C51.25

　　D10000

　　參考答案：B

　　解析：贖回總金額=10000×1.025=10250元，贖回手續(xù)費=10250×0.005=51.25元，凈贖回金額=10250-51.25=101987.75元。