1、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于銷售人員的管理檔案可以不包括()。

　　A.銷售人員的行為

　　B.社會(huì)關(guān)系

　　C.獎(jiǎng)懲情況

　　D.誠(chéng)信記錄

　　正確答案是：B

　　【解析】社會(huì)關(guān)系是人們?cè)诠餐�的物質(zhì)和精神活動(dòng)過(guò)程中所結(jié)成的相互關(guān)系的總稱，即人與人之間的一切關(guān)系;

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為(A正確)、誠(chéng)信(D正確)、獎(jiǎng)懲(C正確)等情況進(jìn)行記錄。所以答案為B。

　　【考點(diǎn)】基金銷售人員基本行為規(guī)范

　　2、不能申請(qǐng)基金業(yè)務(wù)的是()。

　　A.基金公司

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.投資咨詢公司

　　D.證劵交易機(jī)構(gòu)

　　正確答案是：D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢公司、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等�；�金公司可以直營(yíng)基金業(yè)務(wù)。

　　3、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。

　　A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.登記結(jié)算公司

　　C.指數(shù)公司

　　D.基金管理人

　　正確答案是：D

　　【解析】選項(xiàng)D正確：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

　　4、下列符合基金份額上市交易條件的是()。

　�、�.基金合同期限五年以上

　　Ⅱ.基金募集金額不低于2億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于200人

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C

　　【解析】封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;(2)基金合同期限為5年以上;(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;(4)基金份額持有人不少于1000人;(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　5、()要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員、并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.成本效益原則

　　正確答案是：A

　　【解析】選項(xiàng)A正確：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié);

　　選項(xiàng)B錯(cuò)誤：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行;

　　選項(xiàng)C錯(cuò)誤：獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離;

　　選項(xiàng)D錯(cuò)誤：成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的五原則

　　6、基金上市交易的條件不包括()。

　　A.基金份額持有人不少于200人

　　B.基金合同期限在5年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

　　正確答案是：A

　　【解析】選項(xiàng)A符合題意，選項(xiàng)屬于基金合同生效的條件。

　　封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;

　　(2)基金合同期限為5年以上;

　　(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;

　　(4)基金份額持有人不少于1 000人;

　　(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】封閉式基金的上市與交易

　　7、證券投資基金的運(yùn)作不包括()。

　　A.基金的監(jiān)督管理

　　B.基金的募集

　　C.基金資產(chǎn)的托管

　　D.基金的信息披露

　　正確答案是：A

　　【解析】基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

　　【考點(diǎn)】投資基金的運(yùn)作

　　8、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　C.投資者教育存在一個(gè)固定的模式

　　D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

　　正確答案是：C

　　【解析】投資者教育工作的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　9、下列關(guān)于投資者教育的基本原則，說(shuō)法正確的是()。

　　A.投資者教育不能等同于投資咨詢

　　B.投資者教育有固定的模式

　　C.投資者教育視為對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

　　D.目前存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

　　正確答案是：A

　　【解析】選項(xiàng)A正確：

　　投資者教育工作的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代(選項(xiàng)C錯(cuò)誤)。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式(選項(xiàng)B錯(cuò)誤)。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃(選項(xiàng)D錯(cuò)誤)。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。(選項(xiàng)A正確)

　　【考點(diǎn)】投資者教育工作

　　10、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括( )。

　　A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　D.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　正確答案是：D

　　【解析】基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　【考點(diǎn)】基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

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