11、根據(jù)募集方式分類(lèi)，可以將基金分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.在岸基金和離岸基金

　　C.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　D.封閉式基金，開(kāi)放式基金

　　正確答案是：A

　　【解析】選項(xiàng)A正確：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類(lèi);

　　選項(xiàng)B錯(cuò)誤：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金;

　　選項(xiàng)C錯(cuò)誤：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金;

　　選項(xiàng)D錯(cuò)誤：根據(jù)運(yùn)作方式可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

　　【考點(diǎn)】投資基金的主要類(lèi)別

　　12、ETF與LOF在申購(gòu)、贖回機(jī)制的區(qū)別()。

　�、�.對(duì)價(jià)不同

　　Ⅱ.場(chǎng)所不同

　�、�.規(guī)模限制不同

　�、�.費(fèi)率不同

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：C

　　【解析】LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行;LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份以上)才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易，LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。(4)基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo);LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金。(5)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值(IOPV)報(bào)價(jià);LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　【考點(diǎn)】ETF與LOF的區(qū)別

　　13、根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途，可以將基金分為()。

　　A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

　　B.公司型基金與契約型基金

　　C.股票基金與債券基金

　　D.離岸基金與在岸基金

　　正確答案是：D

　　【解析】選項(xiàng)D正確：

　　根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　選項(xiàng)A：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金;

　　選項(xiàng)B：根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等;

　　選項(xiàng)C：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。

　　【考點(diǎn)】基金的分類(lèi)

　　14、基金信息披露的禁止行為包括( )。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ.承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D

　　【解析】基金信息披露的禁止行為包括：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

　　(5)登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

　　(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露的禁止行為

　　15、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向( )匯報(bào)。

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　正確答案是：A

　　【解析】基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況;若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　16、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)應(yīng)出示的證件不包括()。

　　A.法定代表人授權(quán)委托書(shū)

　　B.加蓋單位公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

　　C.加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件

　　D.銀行交收賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)證明文件

　　正確答案是：C

　　【解析】境內(nèi)機(jī)構(gòu)基金投資者開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，企業(yè)需要出示企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復(fù)印件，事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織提供民政部門(mén)或主管部門(mén)頒發(fā)的注冊(cè)登記證書(shū)原件及加蓋單位公章的復(fù)印件;另外還需要提供法定代表人授權(quán)委托書(shū)，業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件，指定銀行交收賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)證明原件等。

　　【考點(diǎn)】法規(guī)中關(guān)于基金投資人范圍的限制

　　17、根據(jù)披露時(shí)間不同，貨幣市場(chǎng)基金的收益公告分為( )。

　　Ⅰ.封閉期的收益公告

　�、�.開(kāi)放日的收益公告

　�、�.節(jié)假日的收益公告

　　Ⅳ.每個(gè)月最后一個(gè)交易日的收益公告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C

　　【解析】按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類(lèi)：封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。

　　【考點(diǎn)】貨幣市場(chǎng)基金的信息披露—收益公告

　　18、某基金公司吳某以低價(jià)拿到債券，然后再加上0.5個(gè)基點(diǎn)轉(zhuǎn)賣(mài)給基金管理公司的基金，個(gè)人賺取中間差價(jià)，此交易涉及()。

　　A.價(jià)格操縱

　　B.頻繁交易

　　C.利益輸送

　　D.內(nèi)幕交易

　　正確答案是：C

　　【解析】基金管理機(jī)構(gòu)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。本題交易涉及了利益輸送。價(jià)格操縱是指以獲取不當(dāng)利益或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)操縱市場(chǎng);指在短時(shí)間內(nèi)(如一周以?xún)?nèi))至少交易同一只基金一次以上的投資方式;內(nèi)幕交易是指內(nèi)幕人員和以不正當(dāng)手段獲取內(nèi)幕信息的其它人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，泄露內(nèi)幕信息。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其責(zé)任

　　19、下列各項(xiàng)中，下列不屬于基金與股票之間差異的選項(xiàng)是()。

　　A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　B.投資主體不同

　　C.所籌資金的投向不同

　　D.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　正確答案是：B

　　【解析】1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

　　2.所籌資金的投向不同，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同，通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金與其他金融工具的差別

　　20、根據(jù)法律形式可以將基金分為( )。

　　A.契約型基金和公司型基金

　　B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　C.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

　　D.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　正確答案是：A

　　【解析】構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金進(jìn)行分類(lèi)：

　�、俑鶕�(jù)法律形式，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等;

　�、诟鶕�(jù)運(yùn)作方式，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金;

　　③根據(jù)投資對(duì)象，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等;

　�、芨鶕�(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　【考點(diǎn)】基金的分類(lèi)