11.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括( )

　　A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　B特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　C中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　解析：B

　　基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

　　12.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效 6 個(gè)月以上不滿(mǎn) 1 年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )

　　A從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

　　B自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　C當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

　　D自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)

　　解析：A

　　基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效 6 個(gè)月以上不滿(mǎn) 1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日計(jì)算的業(yè)績(jī)。

　　13.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于( )

　　A 1 億元人民幣 B 2 億元人民幣

　　C 3 億元人民幣 D 4 億元人民幣

　　解析：B

　　根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132 號(hào)，基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 2 億元人民幣;主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 3000 萬(wàn)元人民幣。在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上。

　　14.當(dāng) QDII 基金變更境外托管人，變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人表動(dòng)、設(shè)計(jì)境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的( )中予以說(shuō)明。

　　A定期報(bào)告

　　B基金合同

　　C托管協(xié)議

　　D招募說(shuō)明書(shū)

　　解析：D

　　當(dāng) QDII 基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)，投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書(shū)中予以說(shuō)明

　　15.以下不屬于基金銷(xiāo)售適用性原則的是( )

　　A成長(zhǎng)性原則、專(zhuān)業(yè)性原則

　　B客觀性原則、安全性原則

　　C全面性原則、及時(shí)性原則

　　D優(yōu)先性原則、穩(wěn)健性原則

　　解析：C

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)再實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)遵循以下原則：(1)投資人利益優(yōu)先原則;(2)全面性原則;(3)客觀性原則;(4)及時(shí)性原則

　　16.關(guān)于開(kāi)放式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A基金份額不固定

　　B基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)或者贖回

　　C基金份額應(yīng)在證券交易所上市交易

　　D基金無(wú)待定存續(xù)期限

　　解析：.C

　　封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開(kāi)放式基金份額不固定，投資者樂(lè)意按照看基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人活著銷(xiāo)售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成

　　17.某基金管理公司新聘用一名基金經(jīng)理，該基金經(jīng)理過(guò)去 6 年在另一家基金管理公司的基金投資業(yè)績(jī)非常優(yōu)秀。這家基金管理公司從業(yè)人員在制作廣告宣傳材料時(shí)，為了達(dá)到更好的宣傳效果，只強(qiáng)調(diào)這名基金經(jīng)理過(guò)去 6 年的基金投資業(yè)績(jī)，但是沒(méi)有注明上述業(yè)績(jī)并不是在本公司的業(yè)績(jī)。該公司違背了( )

　　A 守法合規(guī) B 專(zhuān)業(yè)審慎

　　C 誠(chéng)實(shí)守信 D 忠誠(chéng)盡責(zé)

　　解析：C

　　18.下列關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的審批說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )

　　A 中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起 12 個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定

　　B 管理公開(kāi)募集的基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于 1 億元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本

　　C未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司

　　D基金管理公司變更持有 5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　解析： A

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起 6 個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定，并同時(shí)申請(qǐng)人。故 A 項(xiàng)錯(cuò)誤

　　19.不屬于基金客戶(hù)服務(wù)特點(diǎn)的是( )

　　A 專(zhuān)業(yè)性 B 規(guī)范性 C 歷史性 D 持續(xù)性

　　解析：C

　　基金客戶(hù)服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：(一)專(zhuān)業(yè)性(二)規(guī)范性(三)持續(xù)性(四)時(shí)效性

　　20.基金管理人關(guān)于 ETF 基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)( )認(rèn)可后公告

　　A 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B 中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D 證券交易所

　　解析：D

　　基金管理人關(guān)于 ETF 基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改 ETF 基金份額參考凈值的計(jì)算方式，也需要經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。