基金監(jiān)管概述

　　一、基金監(jiān)管的概念

　　廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的行政機構、基金行業(yè)白律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

　　二、基金監(jiān)管的特征

　　1.監(jiān)管內容具有全面性

　　2.監(jiān)管對象具有廣泛性

　　3.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

　　4.監(jiān)管主體及其權限具有法定性

　　5.監(jiān)管活動具有強制性

　　三、基金監(jiān)管體系

　　體系是指若干有關事物相互聯系相互作用而構成的一個整體�；�金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關系。基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

　　四、基金監(jiān)管目標

　　1.保護投資人及相關當事人的合法權益

　　2.規(guī)范證券投資基金活動

　　3.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　五、基金監(jiān)管的基本原則

　　1.保護投資人利益原則

　　2.適度監(jiān)管原則

　　行政監(jiān)管不應直接干預基金機構內部的經營管理，監(jiān)管范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域。

　　3.高效監(jiān)管原則

　　基金監(jiān)管活動不僅要以價值最大化的方式實現基金監(jiān)管的根本目標，而且還要通過基金監(jiān)管活動促進基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　　4.依法監(jiān)管原則

　　5.審慎監(jiān)管原則

　　金融監(jiān)管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。

　　6.公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　練習：

　　我國基金監(jiān)管的首要目標是( )。

　　A.保護和維護投資者的利益

　　B.保證市場的公平、效率和透明

　　C.降低系統(tǒng)風險

　　D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　答案：A

　　解析：投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標。只有在基金市場管理中采取相應的監(jiān)管措施，使投資者得到公平的對待，維護其合法權益，才能更有力地促使人們增加投資。