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2020年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn):證券投資基金的參與主體

來源:華課網(wǎng)校  [2020年6月16日] 【

  證券投資基金的參與主體:基金當(dāng)事人、(基金市場(chǎng))服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

  一、證券投資基金當(dāng)事人

  (一)基金份額持有人

  1、基金份額持有人即基金投資人,是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

  2、基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀,此處常成為考點(diǎn),也是難點(diǎn))

  《證券投資基金法》第四十七條第一款規(guī)定,基金份額持有人享有下列權(quán)利:(一)分享基金財(cái)產(chǎn)收益;(二)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);(三)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;(四)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);(五)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);(六)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;(七)基金合同約定的其他權(quán)利。

  《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定,基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成,行使下列職權(quán):(一)決定基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;(二)決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;(三)決定更換基金管理人、基金托管人;(四)決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);(五)基金合同約定的其他職權(quán)。

  (二)基金管理人

  1、基金管理人的主要職責(zé)(按照基金合同約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作,在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大利益。)

  2、基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

  3、在我國(guó),基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

  (三)基金托管人

  1、基金托管人的職責(zé)(主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管,基金資金清算,會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金資金運(yùn)作的監(jiān)督等方面)

  2、在我國(guó),基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

  例題:

  證券投資基金市場(chǎng)的參與主體主要包括()。

  A.基金份額持有人

  B.基金管理人

  C.基金托管人

  D.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

  正確答案:A, B, C, D

  答案解析:基金市場(chǎng)的參與主體包括基金當(dāng)事人(即基金份額持有人、基金管理人和基金托管人)、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)與監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)三大類。

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責(zé)編:jiaojiao95

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