16專業(yè)資產管理公司的兩個特征是()

　　A一，主業(yè)是資產管理，二，不隸屬于銀行或保險的獨立部門 B一，主業(yè)是信托計劃，二，不隸屬于銀行和信托公司的獨立部門 C一，主業(yè)是基金管理，二，不隸屬于銀行或基金的獨立部門 D一，主業(yè)是資產管理，二，不隸屬于銀行或證券的獨立部門

　　解析：正確答案”A“，

　　17基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

　　B基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

　　C對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

　　D要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

　　解析：正確答案”C“，

　　公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁。

　　18()是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。

　　A信用風險

　　B提前贖回風險

　　C違約風險

　　D申購風險

　　解析：正確答案”B“，

　　提前贖回風險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。當市場利率下降時，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持附有提前贖回權債券的基金不僅不能獲得高息收益，而且還會面臨再投資風險。

　　19下列不屬于基金售后服務的是()。

　　A協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務

　　B提醒客戶及時核對交易確認

　　C向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑

　　D定期提供產品凈值信息

　　解析：正確答案”A“，

　　售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產品凈值信息;基金公司、基金產品發(fā)動變化時及時通知客戶。

　　20下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

　　A推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　C推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

　　D登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

　　解析：正確答案”B“，

　　本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內容。

　　21封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

　　A投資基金規(guī)模大小

　　B上市公司質量

　　C二級市場供求關系

　　D投資時間長短

　　解析：正確答案”C“，

　　封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

　　22證券投資基金具有優(yōu)化金融結構、促進經濟增長的作用，這種作用是通過()實現(xiàn)的。

　　A提供就業(yè)機會

　　B將儲蓄資金轉化為生產資金

　　C購買大量消費品

　　D直接向工商企業(yè)提供信貸資金

　　解析：正確答案”B“，

　　證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用，可以優(yōu)化金融結構、促進經濟增長。

　　23基金運作費小于基金凈值()時，應于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A十萬分之一

　　B千分之一

　　C百萬分之一

　　D萬分之一

　　解析：正確答案”D“，

　　基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　24ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示()。

　　A申購、贖回清單

　　B基金份額凈值

　　C基金份額參考凈值

　　D基金凈資產

　　解析：正確答案”C“，

　　ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。

　　25基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取()。

　　A認購費

　　B過戶費

　　C手續(xù)費

　　D申購費

　　解析：正確答案”A“，

　　基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費。

　　26下列屬于合規(guī)管理基本原則的是()。

　　A全面性

　　B健全性

　　C規(guī)范性

　　D獨立性

　　解析：正確答案”D“，

　　合規(guī)管理的基本原則有：獨立性、客觀性、公正性、專業(yè)性和協(xié)調性原則。

　　27下列屬于中臺部門的是()。

　　A清算部

　　B監(jiān)察稽核部

　　C信息技術部

　　D以上都正確

　　解析：正確答案”B“，

　　中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產品研發(fā)部門。

　　28下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是()。

　　A強大的擴張功能

　　B簡化管理

　　C降低成本

　　D既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回

　　解析：正確答案”D“，

　　從基金公司經營管理的角度看，采取傘形結構比單一結構具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以下兩方面：①簡化管理;降低成本;②強大的擴張功能。

　　29目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性的部門是()。

　　A前臺

　　B中臺

　　C后臺

　　D以上都正確

　　解析：正確答案”B“，

　　中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性。

　　30金職業(yè)道德教育的內容主要包括()

　　A培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范

　　B灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質

　　C培養(yǎng)基金道德觀念，培訓基金道德素質

　　D灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質

　　解析：正確答案”A“，