11、一個(gè)人沒有確立(),就不可能樹立正確的職業(yè)道德觀念。Ⅰ科學(xué)的世界觀;Ⅱ人生觀;Ⅲ價(jià)值觀;Ⅳ職業(yè)觀

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　解析: 一個(gè)人沒有確立科學(xué)的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，就不可能樹立正確的職業(yè)道德觀念。

　　12、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則()Ⅰ不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù);Ⅱ應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突;Ⅲ在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告;Ⅳ不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額;Ⅴ不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅴ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。(3)在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。

　　13、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容()Ⅰ對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;Ⅱ?qū)�基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法;Ⅲ對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法;Ⅳ對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：(1)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法;(3)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法;(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　14、基金監(jiān)管的原則包括如下哪些內(nèi)容?()Ⅰ保障投資人利益原則;Ⅱ適度監(jiān)管原則;Ⅲ審慎監(jiān)管原則;Ⅳ公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析: 基金監(jiān)管的原則包括如下內(nèi)容：1.保障投資人利益原則;2.適度監(jiān)管原則;3.高效監(jiān)管原則;4.依法監(jiān)管原則;5.審慎監(jiān)管原則;6.公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　15、下列關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正確的有()Ⅰ前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;Ⅱ前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能;Ⅲ后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具備交易清算、資金處理的功能;Ⅳ后臺管理系統(tǒng)應(yīng)具備進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:C

　　解析: 前臺功能：1、通過于后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能;2、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能;3、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能;4、基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能;5、為基金投資人提供服務(wù)的功能。后臺功能：1、能記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)等的管理、考核行為監(jiān)控等功能;2、能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息;3、對基金交易開放時(shí)間以外收到地交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為;4、具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換;5、具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能。

　　16、各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念的標(biāo)準(zhǔn)有()Ⅰ影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn);Ⅱ影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn);Ⅲ證券交易量標(biāo)準(zhǔn);Ⅳ證券交易雙方社會地位的標(biāo)準(zhǔn)

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析: 各國(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn);，另一種是影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)。按照前一種標(biāo)準(zhǔn)，如果可以合理地預(yù)期某種信息將會對理性投資者的投資決策產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，應(yīng)及時(shí)予以披露。按照一種標(biāo)準(zhǔn)，如果相關(guān)信息足以導(dǎo)致或可能導(dǎo)致證券價(jià)值或市場價(jià)格發(fā)生重大變化，則該信息為重大信息，應(yīng)予以披露。

　　17、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在()等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。Ⅰ基金財(cái)產(chǎn)保管;Ⅱ投資運(yùn)作;Ⅲ凈值計(jì)算;Ⅳ收益分配

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:A

　　解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管;投資運(yùn)作;凈值計(jì)算;收益分配、信息披露、及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確�；�金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　18、近年來，中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為()Ⅰ簡易程序;Ⅱ普通程序;Ⅲ常規(guī)程序;Ⅳ正常程序

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:B

　　解析: 近年來，中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價(jià)值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。

　　19、當(dāng)影子定價(jià)法與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過()時(shí)，基金管理人應(yīng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

　　A、[0.25%]

　　B、[0.5%]

　　C、[0.75%]

　　D、[1%]

　　答案：B

　　解析：在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息。當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時(shí)，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

　　20、開放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，此時(shí)基金管理人應(yīng)承擔(dān)()責(zé)任。Ⅰ以基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;Ⅱ以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;Ⅲ在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息;Ⅳ在基金募集期限屆滿后15日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析: 開放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，此時(shí)基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：1.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。