11、基金銷售機構分析投資者的真實需求，包括()Ⅰ投資規(guī)模;Ⅱ風險偏好;Ⅲ對投資資金流動性和安全性的要求等

　　AⅡ、Ⅲ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅢ

　　答案:C

　　解析: 基金銷售機構分析投資者的真實需求：①投資規(guī)模;②風險偏好;③對投資資金流動性和安全性的要求等

　　12、基金管理人、基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和()，基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

　　A資金賬戶管理制度

　　B銷售人員的持續(xù)培訓制度

　　C監(jiān)管制度

　　D檔案管理制度

　　答案:A

　　解析: 基金管理人、基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

　　13、下列關于基金公司加強客戶規(guī)范管理說法錯誤的是()

　　A有利于交易委托糾紛的解決，保護廣大投資者合法權益

　　B有利于保障基金經營機構信息系統(tǒng)安全運行，保證客戶資產和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力

　　C有利于建立網上交易身份認證機制，提高網上交易安全防范能力。

　　D有利于基金經營機構結算登記

　　答案:D

　　解析: 基金客戶信息資料對基金公司而言至關重要�；�金公司加強客戶規(guī)范管理，有利于交易委托糾紛的解決，保護廣大投資者合法權益;有利于保障基金經營機構信息系統(tǒng)安全運行，保證客戶資產和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力;有利于建立網上交易身份認證機制，提高網上交易安全防范能力。

　　14、對于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　A1

　　B2

　　C3

　　D4

　　答案:C

　　解析:對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　15、下列可以對基金產品的風險評價的是()

　　A基金管理人

　　B基金銷售機構的特定部門

　　C基金托管人

　　D份額持有人

　　答案:B

　　解析: 對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以有第三方的基金評級與評價機構提供。

　　16、()是基金公司提供個性化服務的基礎。

　　A深度挖掘客戶需求

　　B專業(yè)的投資顧問

　　C提供投資建議

　　D提供行業(yè)信息

　　答案:A

　　解析: 深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務的基礎。

　　17、確定目標市場與()是基金銷售部門的一項關鍵工作。

　　A投資者

　　B基金管理人

　　C基金托管人

　　D基金公司

　　答案:A

　　解析: 確定目標市場與投資人是基金銷售部門的一項關鍵工作。

　　18、下列不屬于基金客戶服務提供方式的是()

　　A電話服務中心

　　B郵寄服務

　　C一對一專業(yè)人服務

　　D入戶拜訪

　　答案:D

　　解析: 基金客戶服務提供方式:1、電話服務中心;2、郵寄服務;3、自動傳真、電子信箱與手機短信;4、一對一專人服務;5、互聯(lián)網的應用;6、媒體和宣傳手冊的應用;7、講座、推介會和座談會。

　　19、基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查是應該了解基金管理人的情況不包括()。

　　A誠實狀況

　　B經營管理能力

　　C投資管理能力

　　D賠付能力

　　答案:D

　　解析: 基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠實狀況、經營管理能力、投資管理能力三個方面。

　　20、可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格的不包括()

　　A證券公司

　　B獨立基金銷售機構

　　C保險機構

　　D人民銀行

　　答案:D

　　解析: 商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。