16.(　)賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。

　　A.《證券投資基金管理辦法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《開放式證券投資基金辦法》

　　D.《證券法》

　　【答案】B

　　【解析】基金當事人操縱證券市場等行為可能會引起證券市場價格的巨大波動，如果任其繼續(xù)交易，極有可能破壞正常的證券市場交易秩序，損害投資者的合法權(quán)益。因此，《證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。

　　【考點】基金監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)自律組織

　　17.QDII基金的凈值在估值日后(　)內(nèi)披露。

　　A.1～2個工作日

　　B.3～5個工作日

　　C.5～10個工作日

　　D.7個工作日

　　【答案】A

　　【解析】QDII基金的凈值在估值日后1～2個工作日內(nèi)披露。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　18.基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以(　)營銷理論為指導。

　　A.MIS

　　B.網(wǎng)絡(luò)

　　C.4Ps

　　D.4C

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　19.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于(　)。

　　A.經(jīng)濟基礎(chǔ)

　　B.上層建筑

　　C.自我約束

　　D.強制手段

　　【答案】B

　　【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎(chǔ)服務(wù)。

　　【考點】道德與職業(yè)道德

　　20.投資者進行ETF證券認購時需具有(　)。

　　A.滬、深B股或H股證券賬戶

　　B.開放式基金賬戶

　　C.滬、深A股證券賬戶

　　D.封閉式基金賬戶

　　【答案】C

　　【解析】投資者進行ETF證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。

　　【考點】基金的募集與認購

　　21.內(nèi)部控制的(　)是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

　　A.有效性原則

　　B.獨立性原則

　　C.相互制約原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】B

　　【解析】內(nèi)部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

　　22.(　)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

　　A.政府

　　B.非金融機構(gòu)

　　C.金融機構(gòu)

　　D.證券公司

　　【答案】C

　　【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，金融機構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次，金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　23.(　)是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

　　A.虛假記載

　　B.誤導性陳述

　　C.重大遺漏

　　D.詆毀他人

　　【答案】A

　　【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　24.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是(　)。

　　A.市場不是萬能的，因此，政府干預應(yīng)該盡可能嚴格

　　B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

　　C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D.保護投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

　　【答案】B

　　【解析】政府基金監(jiān)管機構(gòu)進行基金監(jiān)管活動，要適時適度，要具有適當性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對行政對象權(quán)益限制或損害最小。

　　【考點】基金監(jiān)管概述

　　25.以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

　　B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

　　C.基金從業(yè)人員應(yīng)當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項

　　【答案】D

　　【解析】基金從業(yè)人員應(yīng)當記載和保留適當?shù)挠涗�，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤。

　　【考點】基金職業(yè)道德規(guī)范

　　26.基金管理公司應(yīng)當設(shè)立督察長，對(　)負責，經(jīng)(　)聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。

　　A.董事會;經(jīng)營層

　　B.理事會;董事會

　　C.總經(jīng)理;董事會

　　D.董事會;董事會

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司應(yīng)當設(shè)立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　27.QDII基金份額的認購程序不包括(　)。

　　A.開戶

　　B.認購

　　C.確認

　　D.申請

　　【答案】D

　　【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。

　　【考點】基金的募集與認購

　　28.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是(　)。

　　A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

　　C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

　　D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

　　【答案】D

　　【解析】基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容。

　　【考點】基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

　　29.基金市場上的有關(guān)當事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是(　)。

　　A.開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上

　　B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料

　　C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　D.在基金合同生效的當日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告

　　【答案】D

　　【解析】在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上;在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務(wù)

　　30.基金市場上的有關(guān)當事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露。基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是(　)。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.獨立董事

　　D.督察長

　　【答案】B

　　【解析】基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是基金管理人。