11.以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是(　)。

　　A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

　　B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

　　C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

　　D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進入資本市場。

　　【答案】D

　　【解析】與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　12.公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是(　)。

　　A.會員大會

　　B.股東大會

　　C.投資決策機構(gòu)

　　D.監(jiān)察稽核機構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。

　　【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

　　13.下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是(　)。

　　A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料

　　B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

　　C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件

　　D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見

　　【答案】C

　　【解析】報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復印件，以及有關(guān)獲獎證明的復印件。

　　基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　14.下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是(　)。

　　A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)

　　B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

　　C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

　　D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

　　【答案】D

　　【解析】收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。

　　為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預先確定現(xiàn)金替代溢價比例，并據(jù)此收取現(xiàn)金替代金額。如果預先收取的金額高于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預先收取的金額低于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　15.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是(　)。

　�、�.基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素

　�、�.基金估值和凈值公告等事項

　　Ⅲ.基金合同特別約定的事項。

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】B

　　【解析】基金合同包含以下兩類重要信息：

　�、倩�金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。

　�、诨�金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

　　【考點】基金募集信息披露

　　16.下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是(　)。

　　A.表現(xiàn)形式不同

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　C.調(diào)整手段不同

　　D.調(diào)整對象不同

　　【答案】D

　　【解析】道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者既有區(qū)別又有聯(lián)系。

　　道德與法律的區(qū)別：

　�、俦憩F(xiàn)形式不同;

　�、趦�(nèi)容結(jié)構(gòu)不同;

　�、壅{(diào)整范圍不同;

　　④調(diào)整手段不同。

　　調(diào)整對象不同不屬于道德與法律的區(qū)別。

　　【考點】道德與職業(yè)道德

　　17.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是(　)。

　　A.要事無巨細地披露所有信息

　　B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

　　C.對信息披露人不利的信息也要披露

　　D.要充分披露重大信息

　　【答案】A

　　【解析】在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則。其中，完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風險因素。

　　該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。

　　【考點】基金信息披露概述

　　18.下列選項中，屬于基金管理人進行合規(guī)管理時應(yīng)當遵循的有關(guān)準則的是(　)。

　　Ⅰ.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等

　�、�.立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則

　�、�.公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度

　�、�.應(yīng)當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】立法機關(guān)和證監(jiān)會發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等;公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　19.基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括(　)。

　　A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

　　D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　【答案】D

　　【解析】D項的正確表述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰”。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　20.我國債券型基金的認購費率通常在(　)以下，貨幣型基金的認購費一般為(　)。

　　A.1.5%;0

　　B.1%;0

　　C.1.5%;5元的整數(shù)倍

　　D.1%;5元的整數(shù)倍

　　【答案】B

　　【解析】目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為0。

　　【考點】基金的募集與認購