16.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理了機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.證券公司

　　B.銀行

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D. 專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　答案： A

　　解析： 從公司層面看.美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　17.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　答案： A

　　解析： 混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　18.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過()人。

　　A.50

　　B.200

　　C.100

　　D.500

　　答案： B

　　解析： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過 200 人。

　　19.T日買入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　A.T

　　B.T+2

　　C.T+1

　　D.T+3

　　答案： C

　　解析： T 日買入 LOF 基金份額自 T+1 日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　20.不屬于基金巨額贖回的有()。

　　A.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14%

　　B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

　　C.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8%

　　D.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16%

　　答案： C

　　解析： 單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回 。

　　21.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價(jià)的行為屬于( )。

　　A.二公司的內(nèi)幕交易

　　B.基于交易的操縱市場(chǎng)

　　C.基于信息的操縱市場(chǎng)

　　D.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　答案： B

　　解析： 基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場(chǎng)。因?yàn)樗麄冇忻黠@的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。

　　22.下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是()。

　　A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)

　　B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

　　C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)

　　D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除

　　答案： D

　　解析： 增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))資金中扣除。

　　23.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則()。

　　A.金額申購(gòu)、份額贖回

　　B.份額申購(gòu)、金額贖回

　　C.金額申購(gòu)、金額贖回

　　D.份額申購(gòu)、份額贖回

　　答案： A

　　解析： 股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則(1)未知價(jià)交易原則 。(2)金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　24.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司()家。

　　A.65

　　B.78

　　C.96

　　D.101

　　答案： C

　　解析： 根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015 年 3 月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司 96 家。

　　25.下列哪項(xiàng)不屬于我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)。()

　　A.保護(hù)投資者利益

　　B.吸引國(guó)外投資者

　　C.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析： 我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資者利益;②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);④推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　26.在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.基金管理公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.信托公司

　　答案： B

　　解析： 在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　27.貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。

　　A.1%以下

　　B.1%～1.5%

　　C.1%

　　D.0

　　答案： D

　　解析： 貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為 0。

　　28.基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下()方面。

　　A.招募說明書摘要

　　B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

　　C.基金資產(chǎn)的估值

　　D.基金運(yùn)作方式

　　答案： D

　　解析： 基金招募說明書的主要披露事項(xiàng):1.招募說明書摘要。2.基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期。3.基金管理人、基金托管人的基本情況。4.基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限。5.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱。6.基金份額申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所、時(shí)間、程序、數(shù)額與價(jià)格，拒絕或暫停接受申購(gòu)、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、投資限制。8.基金資產(chǎn)的估值。9.基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式。10.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)

　　29.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于()年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

　　A.半

　　B.一

　　C.兩

　　D.三

　　答案： D

　　解析： 后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

　　30.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

　　A.忠誠(chéng)

　　B.盡責(zé)

　　C.誠(chéng)實(shí)

　　D.守信

　　答案： B

　　解析： 盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。