21.()是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　A.內(nèi)葛交易

　　B.操縱市場(chǎng)

　　C.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　D.虛假陳述

　　答案： B

　　解析： 操縱市場(chǎng)是指通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。

　　22.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.25%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.10%

　　答案： A

　　解析： 根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　23.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

　　A.15

　　B.30

　　C.20

　　D.10

　　答案： A

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

　　24.以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

　　A.基金份額上市交易公告書(shū)

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金年度報(bào)告

　　D.基金份額發(fā)售公告

　　答案： D

　　解析： 其他都屬于運(yùn)作信息披露。

　　25.基金上市交易公告書(shū)的編制主體是()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.證券交易所

　　D.基金管理人

　　答案： D

　　解析： 凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請(qǐng)?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。

　　26.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　27.修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。

　　A.2013年6月1日

　　B.2013年12月28日

　　C.2012年6月1日

　　D.2012年12月28日

　　答案： A

　　解析： 2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。

　　28.貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是()。

　　A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

　　B.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

　　C.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

　　D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

　　答案： C

　　解析： 貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　29.()是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　A.基金結(jié)算專用賬戶

　　B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶

　　C.基金銷售專用賬戶

　　D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　答案： D

　　解析： 基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　30.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有鬧難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A.11%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.20%

　　答案： C

　　解析： 當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難， 或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)， 基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額 10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　31.基金交易應(yīng)實(shí)行()，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.投資對(duì)象備選庫(kù)制度

　　B.投資決策授權(quán)制度

　　C.審查制度

　　D.集中交易制度

　　答案： D

　　解析： 基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　32.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，―般可于()日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： C

　　解析： T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

　　33.以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說(shuō)法不正確的是()

　　A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

　　B.提升職業(yè)素質(zhì)

　　C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　D.促進(jìn)人才進(jìn)步

　　答案： D

　　解析： 本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

　　34.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括()。

　　A.規(guī)范性

　　B.服務(wù)性

　　C.持續(xù)性

　　D.全面性

　　答案： D

　　解析： 基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性表現(xiàn)為：(1)規(guī)范性;(2)服務(wù)性;(3)專業(yè)性;(4)持續(xù)性;(5)適用性。

　　35.股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按()進(jìn)行劃分的。

　　A.運(yùn)作方式不同

　　B.法律形式不同

　　C.投資對(duì)象不同

　　D.投資理念不同

　　答案： C

　　解析： 按投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合型基金等。

　　36.()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，()負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

　　A.基金管理公司;中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.基金管理公司;托管人

　　C.基金托管人;基金投資者

　　D.基金管理公司;基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負(fù)有復(fù)核責(zé)任。

　　37.下列關(guān)于基推介材料說(shuō)法正確的是()。

　　A.登記基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

　　B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C.夸大或片面宣傳基金

　　D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　答案： A

　　解析： 考察基金推介材料中所禁止的問(wèn)題。

　　38.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案： D

　　解析： 基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　39.()是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

　　A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶

　　B.開(kāi)發(fā)新客戶

　　C.保住老客戶

　　D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

　　答案： A

　　解析： 確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

　　40.()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　A.基金的募集

　　B.基金的交易

　　C.基金的登記

　　D.基金的托管

　　答案： A

　　解析： 基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。