1.()是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　B.風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： A

　　解析： 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值，又稱在險(xiǎn)價(jià)值、風(fēng)險(xiǎn)收益、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬，是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。故選A。

　　2.按照實(shí)物商品種類的不同，商品期貨不包括()。

　　A.能源期貨

　　B.農(nóng)產(chǎn)品期貨

　　C.金屬期貨

　　D.化工期貨

　　答案： D

　　解析： 按照實(shí)物商品的種類不同，商品期貨可分為：

　�、俎r(nóng)產(chǎn)品期貨;

　�、诮饘倨谪�;

　�、勰茉雌谪洝�

　　3.利潤(rùn)表是反映在( )財(cái)務(wù)成果的報(bào)表。

　　A.某一特定日期

　　B.某一特定時(shí)間

　　C.某一確定時(shí)間

　　D.一定會(huì)計(jì)期間

　　答案： D

　　解析： 利潤(rùn)表，亦稱損益表，反映一定時(shí)期(如一個(gè)會(huì)計(jì)季度或會(huì)計(jì)年度)的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。

　　4.下列關(guān)于申請(qǐng)QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名

　　B.具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　C.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營(yíng)行為規(guī)范

　　D.最近2年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

　　答案： D

　　解析： 最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

　　5.以下敘述正確的是()。

　　A.基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

　　B.不同類別及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率大體一致

　　C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最低

　　D.基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高， 基金管理費(fèi)率越高

　　答案： D

　　解析： 基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比; 不同及不同囯家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率不完全相同：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最高。

　　6.我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率()。

　　A.一般不低于1.5%

　　B.―股不低于1%

　　C.―股低于0.5%

　　D.不高于0.33%

　　答案： D

　　解析： 目前，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比例計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率不高于0.33%

　　7.權(quán)證的基本要素不包括()。

　　A.可轉(zhuǎn)化率

　　B.標(biāo)的資產(chǎn)

　　C.行權(quán)價(jià)格

　　D.存續(xù)時(shí)間

　　答案： A

　　解析： 權(quán)證的基本要素包括權(quán)證類別，標(biāo)的資產(chǎn)、存續(xù)時(shí)間、行權(quán)價(jià)格、行權(quán)結(jié)算方式、行權(quán)比例等。

　　8.QDII基金的凈值在估值日后()個(gè)工作日內(nèi)披露。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　答案： B

　　解析： QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露。

　　9.特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位()下的超額收益率。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： A

　　解析： 特雷諾比率(Tp)來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率。故選A。

　　10.下列關(guān)于UCITS一號(hào)指令說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.1985年12月，歐盟的前身歐共體發(fā)布UCITS一號(hào)指令

　　B.UCITS一號(hào)指令全文共有11章，59個(gè)條文

　　C.指令要求，UCITS基金必須獲取其所在國(guó)監(jiān)管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)方可開展業(yè)務(wù)

　　D.封閉式基金屬于UCITS基金的范圍

　　答案： D

　　解析： 指令規(guī)定下列基金不屬于UCITS基金的范圍:①封閉式基金。②在歐盟內(nèi)不向公眾宣傳并銷售相應(yīng)基金份額的基金。③基金份額只向非歐盟成員國(guó)的公眾銷售的基金。④投資與借款政策與指令規(guī)定不符的基金。

　　11.對(duì)于一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素不包括()。

　　A.投資期限

　　B.收益需求

　　C.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

　　D.流動(dòng)性

　　答案： D

　　解析： 對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。除此以外，投資者還可能因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收、監(jiān)管要求等因素而產(chǎn)生一些特別的投資需求。

　　12.下列稅目中，應(yīng)繳納個(gè)人所得稅的是()。

　　A.個(gè)人投資者買賣基金份額的收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前

　　B.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入

　　C.個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入

　　D.個(gè)人投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)取得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前

　　答案： C

　　解析： 個(gè)人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，按照現(xiàn)行稅法規(guī)定，應(yīng)對(duì)個(gè)人投資者征收個(gè)人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時(shí)依法代扣代繳。

　　13.以下公式正確的是()。

　　A.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

　　B.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券市值轉(zhuǎn)換比例

　　C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換市價(jià)

　　D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　答案： A

　　解析： 轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

　　14.()是指?jìng)�券發(fā)行人有可債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： D

　　解析： 這是提前贖回風(fēng)險(xiǎn)的定義，提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)�券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。故選A

　　15.投資者用于投資的自有資金或證券稱為()。

　　A.擔(dān)保金

　　B.抵押金

　　C.保證金

　　D.擔(dān)保證券

　　答案： C

　　解析： 投資者用于投資的自有資金或證券稱為保證金

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