11、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　A、1998年

　　B、1999年

　　C、2000年

　　D、2003年

　　正確答案：C

　　【解析】在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。

　　12、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D、禁止挪用

　　正確答案：A

　　【解析】相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　13、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。

　　A、法律法規(guī)

　　B、經(jīng)濟(jì)

　　C、文化

　　D、決策失誤

　　正確答案：D

　　【解析】內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　14、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。

　　A、受托資產(chǎn)管理

　　B、基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

　　C、基金資產(chǎn)的保管

　　D、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　正確答案：D

　　【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　15、根據(jù)我國的相關(guān)法規(guī)，在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購資金不得超過基金資產(chǎn)凈值的()。

　　A、[50%]

　　B、[40%]

　　C、[30%]

　　D、[20%]

　　正確答案：B

　　【解析】基金參與全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的主要規(guī)定：①在全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行債券回購的資金金額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%;②基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為一年，債券回購到期后不得展期。

　　16、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D、禁止挪用

　　正確答案：A

　　【解析】相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　17、基金管理公司變更持有()以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A、[1%]

　　B、[3%]

　　C、[5%]

　　D、[10%]

　　正確答案：C

　　【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　18、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是()。

　　A、基金投資

　　B、債券投資

　　C、股票投資

　　D、風(fēng)險(xiǎn)相同

　　正確答案：C

　　【解析】股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。

　　19、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　A、30日

　　B、60日

　　C、90日

　　D、180日

　　正確答案：C

　　【解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

　　20、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A、董事會(huì);股東大會(huì)

　　B、理事會(huì);董事會(huì)

　　C、總經(jīng)理;董事會(huì)

　　D、董事會(huì);董事會(huì)

　　正確答案：D

　　【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。