第21題關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。

　　A.基金合同期限在5年以上

　　B.基金份額持有人不少于10000人

　　C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

　　D.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金份額持有人不少于1000人。

　　第22題關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是()。

　　A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易

　　B.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

　　C.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

　　D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。個(gè)人投資者開立基金賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

　　第23題貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金

　　賬戶。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　第24題貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。

　　A.0

　　B.1%-1.5%

　　C.1%

　　D.1%以下

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

　　第25題基金份額登記具有確定和變更()及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　D.基金份額持有人

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　第26題基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

　　第27題基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　第28題基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　第29題基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.20

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　第30題假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()元。

　　A.1492.5

　　B.1493

　　C.1495

　　D.1500

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：贖回總金額=10001.50=1500(元)贖回費(fèi)用=15000.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=1492.5(元)即獲得的贖回金額為1492.5元。

　　第31題開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()的方式。

　　A.份額認(rèn)購(gòu)

　　B.金額認(rèn)購(gòu)

　　C.債券認(rèn)購(gòu)

　　D.份額或金額認(rèn)購(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

　　第32題開放式基金份額登記，是指()通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　C.證券交易所

　　D.基金份額持有人

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　開放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　第33題開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.30%

　　D.50%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　第34題某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為()。

　　A.9280.95份

　　B.9350.95份

　　C.9383.06份

　　D.9480.95份

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：凈認(rèn)購(gòu)基金=申購(gòu)基金/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購(gòu)份額=9852.221.05≈9383.06份

　　第35題某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A.9884.42

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9884

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元)認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42份。考生請(qǐng)注意，此類題型經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)這樣的題目，某投資者投資1萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為多少?遇到這樣的題目，可不考慮認(rèn)購(gòu)利息，基金份額面值視為1元。

　　第36題目前，LOF的交易在()進(jìn)行。

　　A.深圳交易所

　　B.登記結(jié)算公司

　　C.上海交易所

　　D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

　　第37題目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)()。

　　A.1%

　　B.2%

　　C.3%

　　D.1.5%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率最高一般不超過(guò)1.5%。

　　第38題目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A.T、T+1

　　B.T+1、T+2

　　C.T+2、T+3

　　D.T+2、T+4

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　第39題如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　第40題上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()元人民幣。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：上市開放式基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

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