21.2014 年 3 月 11 日，投資者 A 認(rèn)購(gòu)了甲基金發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱乙基金)300 萬元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1%，基金份額面值為 1 元。2014 年 3 月11 日投資者 A 認(rèn)購(gòu)的乙基金份額為()份。

　　A.3000000.00

　　B.3030000

　　C.2970297.03

　　D.2947642.43

　　答案：C

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)，認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值。所以，凈認(rèn)購(gòu)金額=300 萬/(1+1%)=2970297.03 元，認(rèn)購(gòu)份額=2970297.03/1=2970297.03 份。

　　22.通常情況下，各種基金的申購(gòu)費(fèi)率最高上限排序?yàn)?)。

　　A.貨幣基金<債券基金<股票基金

　　B.貨幣基金>債券基金>股票基金

　　C.債券基金<貨幣基金<股票基金

　　D.股票基金<債券基金<貨幣基金

　　答案：A

　　解析：選項(xiàng) A 正確：股票基金的申購(gòu)費(fèi)率最高，債券基金次之，貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)率最低。

　　23.基金銷售機(jī)構(gòu)的基金管理人收取的客戶維護(hù)費(fèi)的計(jì)提依據(jù)是()。

　　A.銷售基金的保有量

　　B.銷售機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量

　　C.基金銷售的規(guī)模

　　D.銷售機(jī)構(gòu)的銷售成本

　　答案：A

　　解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。

　　24.銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中，應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.全面性原則

　　B.客觀性原則

　　C.準(zhǔn)確性原則

　　D.及時(shí)性原則

　　答案：C

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：(1)投資人利益優(yōu)先原則;(2)全面性原則;(3)客觀性原則;(4)及時(shí)性原則。

　　25.李某為某基金管理公司渠道經(jīng)理，經(jīng)與該公司代銷渠道某銀行分行協(xié)商，商定由雙方共同舉辦基金理財(cái)客戶交流活動(dòng)，按該基金管理公司相關(guān)規(guī)定，李某起草并提交了營(yíng)銷活動(dòng)簽報(bào)，簽報(bào)須經(jīng)李某所屬市場(chǎng)部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)人、公司分管領(lǐng)導(dǎo)、督察長(zhǎng)、公司總經(jīng)理等審批同意。簽報(bào)經(jīng)上述流程審批通過后，李某所在部門根據(jù)簽報(bào)活動(dòng)的相關(guān)請(qǐng)示事項(xiàng)與上述銀行分行順利舉辦了客戶交流活動(dòng)。該營(yíng)銷活動(dòng)簽報(bào)的審批涉及到()個(gè)層次的基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.1

　　答案：C

　　解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　26.基金代銷機(jī)構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是()。

　　A.銷售傭金

　　B.基金凈值變化的收益

　　C.基金管理費(fèi)用

　　D.基金銷售費(fèi)用

　　答案：A

　　27.()就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán)，采用必要的監(jiān)管手段和措施，對(duì)需要監(jiān)管的諸對(duì)象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。

　　A.基金托管

　　B.基金監(jiān)管

　　C.基金管理

　　D.基金募集

　　答案：B

　　28.按照基金資金來源分類，可以分為()。

　　A.在岸基金和離岸基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

　　D.收入型基金和平衡型基金

　　答案：A

　　29.基金財(cái)產(chǎn)在法律上具有獨(dú)立性，法律形式限于()。

　　A.一項(xiàng)法律形式

　　B.兩項(xiàng)法律形式

　　C.無論是哪種法律形式

　　D.三項(xiàng)法律形式

　　答案：C

　　30.投資者申購(gòu)基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

　　A.T+2

　　B.T+3

　　C.T+1

　　D.T+0

　　答案：C

　　解析：一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在 T+1 日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。