第1題多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.系列基金

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：本題考查系列基金的概念。

　　第2題若某投資者投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購(gòu)按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A.99009.9

　　B.990.1

　　C.99059.9

　　D.100000

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：凈認(rèn)購(gòu)金額=100000(1+1.0%)=99009.90，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=100000-99009.90=990.10，認(rèn)購(gòu)份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　第3題關(guān)于上市開放式基金(LOF)的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.是一種本土化創(chuàng)新

　　B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

　　C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

　　D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開放式基金。

　　第4題貨幣市場(chǎng)與股票市場(chǎng)的一個(gè)主要區(qū)別是()。

　　A.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很低

　　B.貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高

　　C.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易

　　D.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)內(nèi)交易

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：貨幣市場(chǎng)進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　第5題混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

　　第6題保本基金的安全墊等于()。

　　A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

　　B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超高價(jià)值底線的數(shù)額

　　C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：投資組合顯示凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

　　第7題從基金的資金來(lái)源和用途劃分，證券投資基金可分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.在岸基金和離岸基金

　　D.公司型基金和契約型基金

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　第8題下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說(shuō)法正確的是()。

　　A.價(jià)值型股票基金》平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金

　　B.價(jià)值型股票基金《平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金

　　C.平衡型股票基金》成長(zhǎng)型股票基金價(jià)值型股票基金》

　　D.平衡型股票基金《成長(zhǎng)型股票基金《價(jià)值型股票基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金之間。

　　第9題下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.在助于投資者做出選擇

　　B.使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正

　　C.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

　　D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

　　第10題下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是()。

　　A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)

　　價(jià)格

　　B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響，股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因?yàn)榛�金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。