21、投資者投資一項目，該項目5年后，將一次性獲10000元收入，假定投資者希望的年利率為5%，那么按單利計算，投資現(xiàn)值為()。

　　A、8000元

　　B、12500元

　　C、7500元

　　D、10000元

　　正確答案： A

　　解析：10000(1+5%5)=8000。

　　22、封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益()。

　　A、[90%]

　　B、[60%]

　　C、[95%]

　　D、[85%]

　　正確答案： A

　　解析：封閉式基金的收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益90%。

　　23、我國證券市場目前已經在()等品種實行了貨銀對付制度。

　　A、A股、權證

　　B、權證、ETF

　　C、A股、基金

　　D、基金、權證

　　正確答案： B

　　解析：我國證券市場目前已經在權證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度。但對A股、基金等老品種的銀貨對付制度還在推行中。

　　24、()采用券商結算模式

　　A、QFII基金

　　B、證券公司集合資產管理計劃

　　C、基金管理公司特定客戶資產管理產品

　　D、信托計劃

　　正確答案： D

　　解析：采用券商結算模式(第三方存管模式)的托管資產主要是證券公司單一客戶資產管理計劃、信托計劃等。

　　25、銀行間現(xiàn)券交易的結算日()。

　　A、T+0

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+4

　　正確答案： A

　　解析：目前,銀行間債券市場現(xiàn)券交易的結算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達成日，T+0結算是指在交易達成的當日辦理債券結算T+1結算是指在交易達成的次一營業(yè)日辦理債券結算。

　　26、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　A、UCITS指令

　　B、AIFMD指令

　　C、《證券監(jiān)管目標和原則》

　　D、《集合投資計劃治理白皮書》

　　正確答案： A

　　解析：1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

　　27、下列不屬于可轉換債券的基本要素的是()。

　　A、標的股票

　　B、贖回條款

　　C、轉換價格

　　D、認股權證

　　正確答案： D

　　解析：可轉換債券的基本要素包括標的股票、票面利率、轉換期限、轉換價格、轉換比例、贖回條款、回售條款。

　　28、下列不是常見的反映股票基金風險的指標是()。

　　A、標準差

　　B、貝塔系數(shù)

　　C、持股集中度

　　D、久期

　　正確答案： D

　　解析：常用來反映股票基金風險的指標有標準差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數(shù)量等指標，而久朗是風險敏感度指標，故選D

　　29、以下有關銀行間債券市場債券結算的說法錯誤的是()。

　　A、純券過戶的特點是快捷、簡便

　　B、見券付款有利于付券方控制風險

　　C、見款付券的收券方會有一個風險敞口

　　D、券款對付的結算風險雙方對等

　　正確答案： B

　　解析：見券付款是一種對收券方有利的結算方式，有利于收券方控制風險，但付券方會有一個風險敞口，付券方在選擇此方式時應充分考慮對方的信譽情況。

　　30、遠期價格是遠期市場為當前交易的一個遠期合約而提供的交割價格，它使得遠期合約的當前價值()。

　　A、大于零

　　B、小于零

　　C、等于零

　　D、不確定

　　正確答案： C

　　解析：遠期價格是遠期市場為當前交易的一個遠期合約而提供的交割價格,它使得遠期合約的當前價值為零。

　　31、我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)()對的該證券作除權、除息處理。

　　A、當日

　　B、前一交易日

　　C、次一交易日

　　D、后第7個交易日

　　正確答案： C

　　解析：國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權、除息處理。

　　32、無風險資產收益率是資金投資于某項()的投資對象而獲得收益率。

　　A、低風險

　　B、高風險

　　C、沒有風險

　　D、以上三種均有可能

　　正確答案： C

　　解析：無風險資產收益率是資金投資于某項沒有任何風險的投資對象而獲得收益率。

　　33、國際證監(jiān)會組織(IOSCO)、歐盟(EU)、經濟合作與發(fā)展組織(OECD)制定的投資基金監(jiān)管標準具有很多的相同性，其中錯誤的是()。

　　A、都要求基金管理人為自己的利益服務

　　B、基金資產必須由獨立的托管人保管

　　C、對基金的定價、估值、分散投資、信息披露等都有明確的規(guī)定

　　D、都要求基金的監(jiān)管機構要有充分的監(jiān)管權力和監(jiān)管手段

　　正確答案： A

　　解析：都要求基金管理人為投資人的利益服務，A錯誤。

　　34、下列關于機構法人投資基金稅收的表述，正確的是()。

　　A、對機構買賣基金份額征收花印花稅

　　B、對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

　　C、對機構從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

　　D、對金融機構買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

　　正確答案： D

　　解析：①企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;②金融機構(包括銀行和非銀行金融機構)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅，非金融機構買賣基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅;③企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

　　35、下列表述中，錯誤的是()。

　　A、對一般的投資者而言，影響投資者需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度

　　B、投資期限越長，則投資者越能夠承擔更大的風險

　　C、投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿，通常認為風險承受能力對個人投資者更為重要

　　D、通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越低

　　正確答案： C

　　解析：通常認為風險承擔意愿對個人投資者更為重要。

　　36、下列關于基金贖回費的表述正確的是()。

　　A、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1%的贖回費

　　B、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人;收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　C、對于持續(xù)持有期少于20日的投資人.，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　D、對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費

　　正確答案： D

　　解析：考察基合贖回率的收取標準。

　　37、2000年9月22日，布魯塞爾證券交易所與巴黎證券交易所、阿姆斯特丹證券交易所合并，建立()。

　　A、泛歐證券交易所

　　B、紐約-泛歐證券交易所

　　C、CME集團有限公司

　　D、倫敦國際金融期權期貨交易所

　　正確答案： A

　　解析：2000年9月22日，布魯塞爾證券交易所與巴黎證券交易所、阿姆斯特丹證券交易所合并，建立泛歐證券交易所。

　　38、()是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。

　　A、方差

　　B、標準差

　　C、分位數(shù)

　　D、相關系數(shù)

　　正確答案： D

　　解析：相關系數(shù)是從資產回報相關性的角度分析兩種不同證券表現(xiàn)的聯(lián)動性。

　　39、下列關于證券投資基金的風險說法錯誤的是()。

　　A、風險來源于不確定性

　　B、有的風險會影響公司的聲營;有的風險會影響公司的利潤

　　C、操作風險是來源于人力、系統(tǒng)、流程出錯，以及其他不可控但會影響公司運營的風險

　　D、投資風險來源于投資欲望的波動

　　正確答案： D

　　解析：風險來源于不確定性是未來的不確定事件可能對公司帶來的影響。有的風險會影響公司的聲譽，有的風險會影響公司的利潤。操作風險是來源于人力、系統(tǒng)流程出錯，以及其它不可控但會影響公司運營的風險。投資風險來源于投資價值的波動。

　　40、()是指可轉債持有者有權在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

　　A、浮動條款

　　B、轉換條款

　　C、贖回條款

　　D、回售條款

　　正確答案： D

　　解析：回售條款是指可轉債持有者有權在約定的條件觸發(fā)時按照事先約定的價格將可轉債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

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