21、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、間歇性

　　D、時(shí)效性

　　正確答案： C

　　解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)持點(diǎn)：(1)專業(yè)性;(2)規(guī)范性;(3)持續(xù)性;(4)時(shí)效性。

　　22、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，權(quán)責(zé)分明，相互制衡，體現(xiàn)的是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的()原則。

　　A、健全性

　　B、有效性

　　C、相互制約

　　D、獨(dú)立性

　　正確答案： D

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，權(quán)責(zé)分明，相互制衡，體現(xiàn)的是基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

　　23、申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知()并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B、證監(jiān)會(huì)

　　C、銀監(jiān)會(huì)

　　D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　正確答案： A

　　解析：申請(qǐng)登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容。

　　24、在基金份額發(fā)售()前，披露招募說明書基金合同及份額發(fā)售公告等信息。

　　A、5日

　　B、1日

　　C、3日

　　D、7日

　　正確答案： C

　　解析：在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　25、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存、上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，()的主要管理措施。

　　A、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C、信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： A

　　解析：題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施。

　　26、基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括()。

　　A、性質(zhì)不同

　　B、收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

　　C、投資主體要求不同

　　D、信息披露程度不同

　　正確答案： C

　　解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個(gè)方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險(xiǎn)持性不同、信息披露程度不同。

　　27、基金信息披露最根本、最重要的原則是()。

　　A、及時(shí)性原則

　　B、準(zhǔn)確性原則

　　C、完整性原則

　　D、真實(shí)性原則

　　正確答案： D

　　解析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

　　28、按照資金來源和用途，基金可以分成()。

　　A、公募基金與私募基金

　　B、公司型基金與契約型基金

　　C、在岸基金與離岸基金

　　D、債券型基金與股票型基金

　　正確答案： C

　　解析：按照資金來源和用途，基金可以分成在庫基金和離岸基金。

　　29、()，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

　　A、[2012年3月]

　　B、[2013年5月]

　　C、[2012年6月]

　　D、[2014年7月]

　　正確答案： C

　　解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

　　30、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有鬧難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A、[11%]

　　B、[9%]

　　C、[10%]

　　D、[20%]

　　正確答案： C

　　解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困或認(rèn)難，為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份10%額的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　31、QDII基金可以有的行為。

　　A、購買不動(dòng)產(chǎn)

　　B、購買房地產(chǎn)抵押按揭

　　C、從事證券承銷業(yè)務(wù)

　　D、銀行存款

　　正確答案： D

　　解析：除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：1.購買不動(dòng)產(chǎn);2.購買房地產(chǎn)抵押按揭;3.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;4.購買實(shí)物商品;5.除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;6.利用融資購買證券,但投資金融衍生產(chǎn)品除外;7.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;8.從事證券承銷業(yè)務(wù);9.中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　32、金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過()進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　A、金融工具

　　B、衍生工具

　　C、貨幣

　　D、商品

　　正確答案： A

　　解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

　　33、我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于()的債券。

　　A、365天

　　B、397天

　　C、180天

　　D、90天

　　正確答案： B

　　解析：我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券。

　　34、私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于()的單位。

　　A、500萬元

　　B、2000萬元

　　C、1000萬元

　　D、3000萬元

　　正確答案： C

　　解析：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。

　　35、基金合同當(dāng)事人不包括()。

　　A、基金份額持有人

　　B、銷售代理人

　　C、基金托管人

　　D、基金管理人

　　正確答案： B

　　解析：基金合同的3個(gè)當(dāng)事人�；�金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

　　36、基金季度報(bào)告不包括()。

　　A、托管人報(bào)告

　　B、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)

　　C、管理人報(bào)告

　　D、投資組合報(bào)告、份額變動(dòng)情況

　　正確答案： A

　　解析：基金季度報(bào)告主要包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、投資組合報(bào)告、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。

　　37、()是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

　　A、內(nèi)幕交易

　　B、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

　　C、操縱市場(chǎng)

　　D、倒賣交易

　　正確答案： A

　　解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。

　　38、自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于()萬元;分開募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于()萬元。

　　A、5;5

　　B、5;10

　　C、10;10

　　D、1;5

　　正確答案： A

　　解析：自2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)/申購金額的下限：①合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元;②分開募集的分級(jí)基金，B類份額單筆認(rèn)/申購金額不得低于5萬元。

　　39、證券投資基金由()管理、()托管、投資收益歸()所有。

　　A、基金管理人，中國結(jié)算公司，基金份額持有人

　　B、基金管理人，基金管理人，基金份額持有人

　　C、基金份額持有人，基金托管人，基金份額持有人

　　D、基金管理人，基金托管人，基金份額持有人

　　正確答案： D

　　解析：證券投資基金由基金管理人管理、基金托管人托管、投資收益歸基金份額持有人所有。

　　40、基金管理人的合規(guī)管理一般涉及()內(nèi)容。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)控制

　　B、公司治理

　　C、投資管理

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案： D

　　解析：基金管理人的合規(guī)管理涉及：①風(fēng)險(xiǎn)控制;②公司治理;③投資管理;④監(jiān)察稽核等。