16、按投資基金的個體不同劃分,基金投資者可以分為()Ⅰ個人投資者;Ⅱ機(jī)構(gòu)投資者;Ⅲ團(tuán)體投資者;Ⅳ組織投資者

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:B

　　解析: 按投資基金的個體不同劃分,基金投資者可以分為個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類�；�金個人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者，個人投資者主要是相對于機(jī)構(gòu)投資者而言的。

　　17、下列是半年度報告與年度報告相比呈現(xiàn)的特點(diǎn)，其中說法正確的是()。Ⅰ半年度報告要求進(jìn)行審計;Ⅱ半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)，而年度報告應(yīng)提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo);Ⅲ半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同，半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率;Ⅳ半年度報告無需披露最近3年每年的基金收益分配情況;Ⅴ半年度報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告

　　AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　BⅠ、Ⅱ、Ⅴ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　DⅡ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案:D

　　解析: 考察半年度報告與年度報告相比呈現(xiàn)的特點(diǎn)。半年度報告不要求進(jìn)行審計。

　　18、基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以()作為份額凈值，對原來的基金份額進(jìn)行折算。Ⅰ標(biāo)的指數(shù);Ⅱ標(biāo)的指數(shù)的1%;Ⅲ標(biāo)的指數(shù)的1‰;Ⅳ標(biāo)的指數(shù)的0.1‰

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析: 基金建倉期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰(或1%)作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

　　19、下列關(guān)于ETF的認(rèn)購的表述正確的是()Ⅰ場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售;Ⅱ場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購;Ⅲ證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購;Ⅳ證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的證券參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅡ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析: 投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式認(rèn)購ETF份額。場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售;場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購;證券認(rèn)購是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購

　　20、下列關(guān)于基金贖回費(fèi)表述正確的是()Ⅰ對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi);Ⅱ?qū)Τ掷m(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費(fèi);Ⅲ對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi);Ⅳ對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)

　　AⅢ、Ⅳ

　　BⅠ、Ⅱ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

　　DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案:D

　　解析: 目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計入基金財產(chǎn);對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　21、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是()。

　　A、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

　　B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露

　　答案：D

　　解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

　　22、投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自()日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

　　A、T+2

　　B、T+3

　　C、T+1

　　D、T+4

　　答案：A

　　解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

　　23、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示()。

　　A、申購、贖回清單

　　B、基金份額凈值

　　C、基金份額參考凈值

　　D、基金凈資產(chǎn)

　　答案：C

　　解析：ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

　　24、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的()和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)()并且長期保存。A、即時保存;本地備份

　　B、定期保存;異地備份

　　C、即時保存;異地備份

　　D、定期保存;本地備份

　　答案：C

　　解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

　　25、某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1.5%，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為()。

　　A、9280.95份

　　B、9350.95份

　　C、9383.06份

　　D、9480.95份

　　答案：C

　　解析：凈認(rèn)購基金=申購基金/(1+申購費(fèi)率)=10000(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=9852.221.05≈9383.06份

　　26、以下關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法正確的是()。

　　A、只能用現(xiàn)金認(rèn)購

　　B、只能用證券認(rèn)購

　　C、可以用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購

　　D、不能用現(xiàn)金認(rèn)購，也不能用證券認(rèn)購

　　答案：C

　　解析：ETF份額的認(rèn)購可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。

　　27、()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A、防御型股票

　　B、收益型股票

　　C、逆勢型股票

　　D、藍(lán)籌股

　　答案：C

　　解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　28、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為()。

　　A、9:15-11:30和13:00-15:00

　　B、9:20-11:30和13:00-15:00

　　C、9:30-11:30和13:00-15:30

　　D、9:30-11:30和13:00-15:00

　　答案：D

　　解析：投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務(wù)的開放時間為9:30-11:30和13:00-15:00。

　　29、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是()。

　　A、前臺

　　B、中臺

　　C、后臺

　　D、以上都正確

　　答案：B

　　解析：中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　30、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

　　A、十萬分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬分之一

　　D、萬分之一

　　答案：D

　　解析：基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。