參考答案及解析：

　　1、【正確答案】B

　　中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　2、【正確答案】C

　　商業(yè)票據(jù)的特點主要有三點:①面額較大;②利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高;③只有一級市場，沒有明確的二級市場。

　　3、【正確答案】D

　　UCITS指令的管轄中，東道國可以在基金銷售及信息披露方面行使管轄權(quán)。

　　4、【正確答案】C

　　由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)確認的基金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。

　　5、【正確答案】D

　　AIFMD代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴格的監(jiān)管立法。

　　6、【正確答案】A

　　現(xiàn)金分紅方式是指根據(jù)基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金單位數(shù)量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。

　　7、【正確答案】D

　　2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立。

　　8、【正確答案】D

　　UCITS基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的10%;投資于可轉(zhuǎn)讓的并可確定價值的債券的比例也不得高于10%。兩者之和也不能高于10%。

　　9、【正確答案】D

　　當投資境外的市場時，基金面臨最大的風(fēng)險是匯率風(fēng)險。

　　10、【正確答案】C

　　從20世紀80年代開始，隨著金融及投資市場出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢。

　　11、【正確答案】D

　　投資收益是指基金在經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益，具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　12、【正確答案】D

　　應(yīng)考慮的因素有】基金管理人的誠信程度，資本是否充足，是否具有特定的權(quán)利和職責(zé)，是否具備完善的內(nèi)部控制程序和健全的內(nèi)控機制。

　　13、【正確答案】C

　　財務(wù)杠桿比率是分析企業(yè)償債能力的風(fēng)險指標，資產(chǎn)負債率屬于財務(wù)杠桿比率。

　　14、【正確答案】A

　　如果一個隨機變量X最多只能取可數(shù)的不同值，則為離散型隨機變量。

　　15、【正確答案】D

　　內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

　　16、【正確答案】D

　　私募股權(quán)二級市場投資戰(zhàn)是具有周期長、風(fēng)險大、流動性差特性的投資戰(zhàn)。

　　17、【正確答案】D

　　常用的財務(wù)杠桿比率包括】資產(chǎn)負債率、權(quán)益乘數(shù)和負債權(quán)益比、利息倍數(shù)。

　　18、【正確答案】D

　　盧森堡是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。

　　19、【正確答案】D

　　利潤包括收入減去費用后的凈額以及直接計入當期利潤的利得和損失等。

　　20、【正確答案】B

　　資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。

　　21、【正確答案】D

　　本題考察QDII不得從事的行為。

　　22、【正確答案】A

　　通常基金規(guī)模越大，基金托管費率越低。

　　23、【正確答案】B

　　在國際金融市場上，倫敦銀行間同業(yè)拆借利率是被廣泛采納的基準利率。

　　24、【正確答案】D

　　200x1.5x0.25%=0.75元

　　25、【正確答案】B

　　開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為。基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構(gòu)處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請，即在銷售機構(gòu)處以“份額”為單位提交轉(zhuǎn)換申請，以轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金申請當日的份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入份額。

　　26、【正確答案】A

　　長期趨勢最為重要，也最為被辨認，是投資者主要的觀察對象。

　　27、【正確答案】C

　　評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種】銷售利潤率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤。

　　28、【正確答案】C

　　P/E是從全體投資人的角度出發(fā)，而EV/EBITDA是從股東的角度出發(fā)

　　29、【正確答案】A

　　UCITS基金是只投資于可轉(zhuǎn)讓證券的基金，持有人以基金單位凈值進行申購和贖回。

　　30、【正確答案】C

　　期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿。期權(quán)合約中買方需要支付期權(quán)費，而賣方則需要繳納保證金，也會有杠桿效應(yīng)。而遠期合約和互換合約通常沒有杠桿效應(yīng)。