(16) 下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是( )。

　　A:違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　　B:不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務

　　C:違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

　　D:挪用投資者的交易資金或基金份額

　　答案:B

　　解析: B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。

　　(17) ( )是現代金融體系的兩大運作載體。

　　A:基金市場和股票市場

　　B:金融市場和金融服務機構

　　C:股票市場和債券市場

　　D:期貨市場和股票市場

　　答案:B

　　解析:金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體，通過金融服務機構在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應者和資金的需求者連接起來，從而達到貨幣資金的有效配置。

　　(18) 1990年，( )證券交易所推出了世界上第一只ETF指數參與份額(TIPs)。

　　A:英國倫敦

　　B:美國組約

　　C:加拿大多倫多

　　D:美國納斯達克

　　答案:C

　　解析: 1990年，加拿大多倫多證券交易所推出了世界上第一只ETF指數參與份額(TIPs)。1993年，美國第一只ETF——標準普爾存托憑證(SPDRs)誕生，其后ETF在美國獲得迅速發(fā)展。

　　(19) 基金試點的當年，我國共建立了( )家基金管理公司。

　　A:3

　　B:4

　　C:5

　　D: 6

　　答案:C

　　解析:基金試點的當年，我國共設立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只(單只基金的規(guī)模同為20億元)，基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產合計107.4億元

　　(20) 職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有( )更強的特征。

　　A:規(guī)范性

　　B:強制性

　　C:連續(xù)性

　　D:具體性

　　答案:A

　　解析:職業(yè)道德具有規(guī)范性，職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德，具有規(guī)范性更強的特征。

　　(21) 下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是( )。

　　A:《證券投資基金信息披露內容和格式準則》

　　B:《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》

　　C:《證券投資基金信息披露XBR1模板》

　　D:《證券投資基金法》

　　答案:D

　　解析:我國基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內容和格式準則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。

　　(22) ( )是投資基金中最主要的一種類別。

　　A: 私募股權基金

　　B:證券投資基金

　　C:風險投資基金

　　D:另類投資基金

　　答案:B

　　解析: 證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

　　(23) (　)是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　A:易入原則

　　B:可測原則

　　C:成長原則

　　D:識別原則

　　答案:D

　　解析:識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

　　(24) (　)是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A:內控大綱

　　B:基本管理制度

　　C:部門規(guī)章

　　D:業(yè)務操作手冊

　　答案:A

　　解析:公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。

　　(25) 私募基金的資產管理業(yè)務不包括( )。

　　A:私募證券投資基金

　　B:私募股權投資基金

　　C:集合資金信托

　　D:私募風險投資基金

　　答案:C

　　解析:私募基金的資產管理業(yè)務主要包括：私募債券投資基金、私募股權投資基金、私募風險/創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產管理業(yè)務。

　　(26) 通常將股票市值小于( )億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過( )億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　A:2;10

　　B:3;15

　　C:5;20

　　D:10;20

　　答案:C

　　解析:

　　按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　(27) 基金交易應實行( )，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　A: 集中交易制度

　　B:投資決策授權制度

　　C:審查制度

　　D:投資對象備選庫制度

　　答案:A

　　解析:基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　(28) 在證券市場交易中，( )是市場存在的基礎。

　　A:投資決策

　　B:道德風險

　　C:經濟的發(fā)展

　　D:信息不對稱

　　答案:D

　　解析:在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎，即便是在互聯網時代也是如此，但這一基礎也決定了信托關系可能帶來道德風險。

　　(29) 基金管理人監(jiān)事會( )至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經( )

　　以上監(jiān)事投票通過。

　　A:每半年;2/3

　　B:每年;1/2

　　C:每年;2/3

　　D:每半年;1/2

　　答案:B

　　解析:監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應當由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過。

　　(30) 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括( )。

　　A:有效識別投資者身份

　　B:向投資者提供“投資人權益須知”

　　C:向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式等

　　D:了解投資者的投資目標，但不需要了解其風險承受能力

　　答案:D

　　解析:基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：(1)有效識別投資者身份。(2)向投資者提供“投資人權益須知”。(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等。(4)了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。