(11) 基金管理人合規(guī)管理的目標不包括( )。

　　A:建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系

　　B:實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

　　C:確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營

　　D:樹立正直、誠信的市場形象

　　答案:D

　　解析:基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

　　(12) 基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求( )要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。

　　A:基金從業(yè)人員

　　B:基金投資人員

　　C:股票投資人員

　　D:證券投資人員

　　答案:A

　　解析:基金職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。

　　(13) 以下關(guān)于廉潔公正要求的說法中，正確的是( )。

　　A:接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂

　　B:利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益

　　C:利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

　　D:抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主

　　答案:D

　　解析:忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是廉潔公正;二是忠誠敬業(yè)。就廉潔公正而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當做到以下幾點：不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂;不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益;不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益;抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主等。

　　(14) 下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是( )。

　　A:開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式

　　B:目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回

　　C:開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

　　D:合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元

　　答案:D

　　解析: 2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認購下限：合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于5萬元。

　　(15)美國的專業(yè)資產(chǎn)管理公司的特征包括( )。

　　A:I、Ⅲ

　　B:Ⅱ、Ⅳ

　　C:I、Ⅳ

　　D:Ⅱ、Ⅲ

　　答案:C

　　解析:美國的專業(yè)資產(chǎn)管理公司有兩個特征：一是主業(yè)是資產(chǎn)管理;二是不隸屬于銀行或保險公司的獨立部門：

　　(16) 契約型基金與公司型基金的區(qū)別不包括( )。

　　A:法律主體資格不同

　　B:投資者的地位不同

　　C:基金營運依據(jù)不同

　　D:投資人不同

　　答案:D

　　解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：(1)法律主體資格不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金營運依據(jù)不同。

　　(17)某投資者投資10000元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為3元，其對應(yīng)的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為( )份。

　　A:9884.42

　　B:9881.42

　　C:10000

　　D: 9888

　　答案:A

　　解析:凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=10000/(1+1.2%)=9881.42(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)/5金份額面值=(9881.42+3)/1=9884.42(份)。

　　(18)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中( )的主要管理措施

　　A:投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B:銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C:信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D:反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　答案:D

　　解析:反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

　　(19) 協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果屬于( )。

　　A:基金客戶售前服務(wù)

　　B:基金客戶售中服務(wù)

　　C:基金客戶售后服務(wù)

　　D:基金客戶理財服務(wù)

　　答案:B

　　解析:基金客戶售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　(20) 非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過( )人。

　　A:20

　　B:50

　　C:100

　　D:200

　　答案:D

　　解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。