(11) 在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，( )開始萌芽。

　　A:法律

　　B:社會道德

　　C:職業(yè)道德

　　D:職業(yè)文化

　　答案:C

　　解析:職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

　　(12) 下列關于ETF份額的說法中，錯誤的是( )。

　　A:ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

　　B:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

　　C:ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D: ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　答案:B

　　解析:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業(yè)務的辦理，并予以公告。

　　(13) ()是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A:基金銷售適用性

　　B:基金銷售收益性

　　C:基金銷售風險性

　　D:基金銷售搭配性

　　答案:A

　　解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(14) 下列屬于外部風險的是( )。

　　A:決策失誤

　　B:經(jīng)濟文化

　　C:操作風險

　　D:執(zhí)行不力

　　答案:B

　　解析:風險有外部風險和內(nèi)部風險。其中，外部風險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面;內(nèi)部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

　　(15) ( )以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。

　　A:債券基金

　　B:股票基金

　　C:保本基金

　　D:混合基金

　　答案:B

　　解析: 股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。

　　(16)私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( )年。

　　A:3

　　B:5

　　C:10

　　D:15

　　答案:C

　　解析:私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　(17)基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的( )。

　　A: 投資人利益優(yōu)先原則

　　B:全面性原則

　　C:及時性原則

　　D:客觀性原則

　　答案:D

　　解析:基金銷售適用性的客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　(18) 在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之( )。

　　A:不變

　　B:上升

　　C:下降

　　D:沒有關系

　　答案:B

　　解析:在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之上升。

　　(19) 我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是( )以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　A:《基金管理公司管理辦法》

　　B:《證券投資基金法》

　　C:《基金運作管理辦法》

　　D:《證券法》

　　答案:B

　　解析:我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　(20) 債券市場不包括( )。

　　A:政府債券的發(fā)行市場

　　B:公司債券的流通市場

　　C:企業(yè)債券的發(fā)行市場

　　D:一級市場

　　答案:D

　　解析: 債券市場包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。