11.金融市場(chǎng)參與者中(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人和企業(yè)居民

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

　　12.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場(chǎng)性質(zhì)

　　D.交易標(biāo)的物

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

　　13.下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體

　　B.當(dāng)前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類

　　C.股票、債券、基金等金融工具是最常見(jiàn)和普遍的投資工具

　　D.我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』當(dāng)前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。

　　14.下列市場(chǎng)的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是(　)。

　　A.票據(jù)市場(chǎng)

　　B.證券市場(chǎng)

　　C.外匯市場(chǎng)

　　D.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限實(shí)行的劃分。

　　15.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在(　)交易日內(nèi)實(shí)行交割。

　　A.一個(gè)

　　B.兩個(gè)

　　C.三個(gè)

　　D.五個(gè)

　　『準(zhǔn)確答案』B

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)實(shí)行交割。

　　16.以下關(guān)于資產(chǎn)管理的特征說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，實(shí)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

　　C.資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)幫該資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從參與方來(lái)看，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者

　　『準(zhǔn)確答案』D

　　『答案解析』從參與方來(lái)看，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，實(shí)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

　　17.以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是(　)。

　　A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提升整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和水平

　　B.協(xié)助投資者實(shí)行投資決策，確保投資者盈利

　　C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

　　D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

　　『準(zhǔn)確答案』B

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)通過(guò)其專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠協(xié)助投資人搜集、處理各種和投資相關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，協(xié)助投資者實(shí)行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　18.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)基金通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)實(shí)行權(quán)益性投資

　　C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過(guò)程中未考慮將來(lái)的退出機(jī)制

　　D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』私募股權(quán)基金是指通過(guò)私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)實(shí)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過(guò)程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過(guò)上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。

　　19.投資基金主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由(　)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.基金自律組織

　　『準(zhǔn)確答案』B

　　『答案解析』投資基金主要通過(guò)向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　20.下列對(duì)我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述準(zhǔn)確的是(　)。

　　A.我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司

　　B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)當(dāng)前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀

　　C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)?/P>

　　D.我國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司

　　『準(zhǔn)確答案』C

　　『答案解析』在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)當(dāng)前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。